楠里 足交 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书       建信基金管束有限职责公司 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券     投资基金招募说明书      基金管束东说念主：建信基金管束有限职责公司         基金托管东说念主：南京银行股份有限公司 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金                   招募说明书    【紧迫请示】    本基金经中国证券监督管束委员会 2024 年 11 月 25 日证监许可20241655 号文注册召募。    基金管束东说念主保证本招募说明书的内容实在、准确、完好。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值、商场远景和收益作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。    基金管束东说念主依照恪尽责守、教师信用、严慎辛苦的原则管束和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。    本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等因素产生波动， 投资东说念主在投成本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出 现的万般风险，包括：商场风险、信用风险、债券收益率弧线变动风险、再投 资风险、流动性风险、管束风险、操作或时间风险、合规性风险、东说念主才流失风 险、本基金稀奇的风险、其他风险等。本基金为指数基金，投资者投资于本基 金濒临标的指数的风险、基金追踪偏离风险、追踪谬误欺压未达约定主义的风 险、指数编制机构住手服务的风险、成份券停牌或失约的风险等，本基金主要 投资于政策性金融债，可能濒临政策性金融债流动性风险、投资聚合度风险、 政策性银行改制后的信用风险、转型或清盘的风险等，详见本基金招募说明书 “风险揭示”部分。    本基金为债券型指数基金，其预期风险和预期收益表面上低于股票基金、混 合基金，高于货币商场基金。本基金为指数型基金，主要接纳抽样复制和动态最 优化的方法追踪标的指数的走漏，具有与标的指数以及标的指数所代表的债券市 场相似的风险收益特征。    投资有风险，投资东说念主在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明 书》  、《基金合同》、基金产品贵府纲目等信息泄露文献，了解基金的风险收益特 征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资训导、财富现象等判断本基金是 否和自身的风险承受才能相恰当。投资者承诺不使用贷款、刊行债券等筹集的 非自有资金投成本基金。    本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地竣事投资目 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金            招募说明书 标，本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他债券（包括国债、政策性 金融债）、债券回购、银行进款（包括按时进款、左券进款、通知进款等）、货币 商场用具，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须合适 中国证监会的干系限定）。本基金不投资于股票等权益类财富，也不投资于可转 换债券、财富支抓证券、企业债、公司债、可交换债券。如法律法则或监管机构 以后允许基金投资其他品种，基金管束东说念主在履行恰当表率后，不错将其纳入投资 范围。    本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券财富的比例不低于基金财富的 例不低于非现金基金财富的 80%；本基金抓有的现金或者到期日在一年以内的 政府债券不低于基金财富净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金 及应收申购款等。要是法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基 金管束东说念主在履行恰当表率后，不错调理上述投资品种的投资比例。    基金的过往事迹并不预示其畴昔走漏。基金管束东说念主管束的其他基金的事迹不 组成对本基金事迹走漏的保证。基金管束东说念主提醒投资者基金投资的“买者欣忭” 原则，在投资者作出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行负责。    四、当本基金抓有特定财富且存在或潜在大额赎回央求时，基金管束东说念主履行 相应表率后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的关联章节。 侧袋机制实施期间，基金管束东说念主将对基金简称进行很是标志，并不办理侧袋账户 的申购赎回。请基金份额抓有东说念主仔细阅读干系内容并存眷本基金启用侧袋机制时 的特定风险。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金                                                                                                 招募说明书                                                           目             录 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金            招募说明书                    第一部分        序言    《建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书》（以下简称 “本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国民法典》、《中华东说念主民共和国证券投资 基金法》    （以下简称“《基金法》”）、                 《公开召募证券投资基金运作管束办法》                                  （以 下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》（以 下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息泄露管束办法》（以下简 称“《信息泄露办法》”）、《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管束限定》 （以下简称“《流动性风险管束限定》”）《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》          （以下简称“《指数基金指引》”）和其他关联法律法则的规 定以及《建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金基金合同》（以下简称 “基金合同”或“《基金合同》”）编写。    本招募说明书阐扬了建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金的投资 主义、策略、风险、费率等与投资东说念主投资决策关联的一齐必要事项，投资东说念主在作 出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。    本基金管束东说念主承诺本招募说明书不存在职何演叨记录、误导性领悟或者要紧 遗漏，并对其实在性、准确性、完好性承担法律职责。本基金是根据本招募说明 书所载明的贵府央求召募的。本招募说明书由建信基金管束有限职责公司负责解 释。本基金管束东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信 息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。    本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主依据基金合同取 得基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和本基金基金合同确当事东说念主，其抓有基金份 额的步履自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同 偏激他关联限定享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额抓有东说念主的权利 和义务，应谨慎查阅基金合同。    本基金单一投资东说念主抓有基金份额数不得达到或者进步基金份额总和的 20%， 但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或进步 20%的除外。法 律法则、监管机构另有限定的，从其限定。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金       招募说明书    基金份额抓有东说念主承诺投资于本基金的资金来源正当，不利用本基金开展洗 钱、恐怖融资等非法积恶举止；承诺不属于联合国安清楚决议中所列的或中国政 府发布的或要求实行的恐怖举止组织及恐怖举止东说念主员名单、制裁清单内的个东说念主或 组织；承诺不属于中国政府发布的反制清单内的个东说念主或组织。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金                   招募说明书                    第二部分        释义    在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 资基金基金合同》及对基金合同的任何有用纠正和补充 信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金托管左券》及对该托管左券的任何 有用纠正和补充           《招募说明书》或本招募说明书：指《建信中债 0-3 年政策 性金融债指数证券投资基金招募说明书》偏激更新 金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东说念主有约束力的决定、决议、通知等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员 会第三十次会议纠正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员 会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共 和国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的纠正 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》及颁布机关对其常常作念 出的纠正 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会发布的《对于修改部分证券期货 规章的决定》修正的《公开召募证券投资基金信息泄露管束办法》及颁布机关对 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金                   招募说明书 其常常作念出的纠正       《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施 的《公开召募证券投资基金运作管束办法》及颁布机关对其常常作念出的纠正 机关对其常常作念出的纠正 日实施的《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机 关对其常常作念出的纠正 义务的法律主体，包括基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主 东说念主 内正当登记并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社 会团体或其他组织 构投资者境内证券期货投资管束办法》                 （包括其常常纠正）及干系法律法则限定， 经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资 者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 资东说念主 额，办理基金份额的申购、赎回、鼎新、转托管及按时定额投资等业务 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金               招募说明书 国证监会限定的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金管束东说念主坚强了基金销 售服务左券，办理基金销售业务的机构 括投资东说念主基金账户的建立和管束、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐和 结算、代理披发红利、建立并守护基金份额抓有东说念主名册和办理非交易过户等 有限职责公司或接受建信基金管束有限职责公司寄托代为办理登记业务的机构 所管束的基金份额余额偏激变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、鼎新、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金 份额变动及结余情况的账户 件，基金管束东说念主向中国证监会办理基金备案手续结束，并得回中国证监会书面确 认的日历 财产计帐结束，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 长不得进步 3 个月 绽开日 是范例基金管束东说念主所管束的绽开式证券投资基金登记方面的业务执法，由基金管 理东说念主和投资东说念主共同校服 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书 央求购买基金份额的步履 央求购买基金份额的步履 限定的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 告限定的条件，央求将其抓有基金管束东说念主管束的、某一基金的基金份额鼎新为基 金管束东说念主管束的其他基金基金份额的步履 所抓基金份额销售机构的操作 申购日、扣款金额及扣款神志，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行 账户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资神志 数加上基金鼎新中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金鼎新中转 入央求份额总和后的余额）进步上一绽开日基金总份额的 10% 已竣事的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 入扣除干系用度后的余额 收款项偏激他财富的价值总和 净值和基金份额净值的过程 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金            招募说明书 报刊及《信息泄露办法》限定的互联网网站（包括基金管束东说念主网站、基金托管东说念主 网站、中国证监会基金电子泄露网站）等媒介 及基金份额抓有东说念主服务的用度 法以合理价钱赐与变现的财富，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回 购与银行按时进款（含左券约定有条件提前支取的银行进款）、因刊行东说念主债务违 约无法进行转让或交易的债券等 份额净值的神志，将基金调理投资组合的商场冲击成安分派给执行申购、赎回的 投资者，从而减少对存量基金份额抓有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权 益不受毁伤并得到平正对待 神志等不同将本基金基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别设立代码， 并分别狡计和公告基金份额净值 别基金财富入网提销售服务费、赎回时根据抓有期限收取赎回用度的基金份额类 别 申购用度、赎回时根据抓有期限收取赎回用度的基金份额类别 事件 金基金产品贵府纲目》偏激更新 门账户进行处置计帐，目的在于有用阻隔并化解风险，确保投资者得到平正对待， 属于流动性风险管束用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专诚账 户称为侧袋账户 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金       招募说明书 致公允价值存在要紧不确信性的财富；（二）按摊余成本计量且计提财富减值准 备仍导致财富价值存在要紧不确信性的财富；（三）其他财富价值存在要紧不确 定性的财富 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金              招募说明书                  第三部分      基金管束东说念主    一、基金管束东说念主概况    称呼：建信基金管束有限职责公司（简称：建信基金管束公司）    住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝外洋金融中心 16 层    办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝外洋金融中心 16 层    设立日历：2005 年 9 月 19 日    法定代表东说念主：生柳荣    有计划东说念主：郭雅莉    电话：010-66228888    注册成本：东说念主民币 2 亿元    建信基金管束有限职责公司经中国证监会证监基金字2005158 号文批准设 立。公司的股权结构如下：中国成立银行股份有限公司，65%；好意思国信安金融服 务公司，25%；中国华电集团产融控股有限公司，10%。    本基金管束东说念主公司治理结构完善，筹划运作范例，大略切实爱戴基金投资 者的利益。激动会为公司权力机构，由全体激动组成，决定公司的筹划方针以及 选举和更换董事、监事等事宜。公司执法中明确公司激动通过激动会照章诈骗权 利，不以任何款式径直或者波折干与公司的筹划管束和基金财富的投资运作。    董事会为公司的决策机构，对激动会负责，并向激动会陈诉。公司董事会 由 9 名董事组成，其中 3 名为安逸董事。根据公司执法的限定，董事会诈骗《公 司法》限定的关联要紧事项的决策权、对公司基本轨制的制定权和对总裁等筹划 管束东说念主员的监督和赏罚权。    公司设监事会，由 5 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事会向 激动会负责，主要负责检讨公司财务并监督公司董事、高档管束东说念主员尽责情况。    二、主要东说念主员情况    生柳荣先生，董事，现任建信基金管束有限职责公司董事长。厦门大学经 济学博士。历任中国成立银行厦门市分行和总行金融商场部、财富欠债管束部等 部门主要负责东说念主，现任中国成立银行首席财务官兼财富欠债管束部总司理。2023 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金                 招募说明书 年 9 月兼任建信基金管束有限职责公司党委秘书，9 月 26 日兼任建信基金管束 有限职责公司董事长。    谢海玉女士，实行董事，现任建信基金管束有限职责公司总裁。毕业于对 外经济贸易大学金融学专科，获博士学位。历任中国成立银行总行资金部科员、 香港资金交易室一级业务员、资金交易部业务司理、高档副司理、金融商场部处 长等职务；2017 年 7 月起历任建信金融财富投资有限公司首席投资官、副总裁 等职务，2018 年 8 月起兼任建信金投私募基金管束（北京）有限公司原建信金 投私募基金管束（天津）有限公司实行董事（至 2024 年 11 月）、总司理（至 2024 年 1 月）；2024 年 11 月起任建信基金管束有限职责公司党委副秘书；2024 年 12 月起任建信基金管束有限职责公司党委副秘书、总裁、实行董事。    陈昕先生，董事，现任中国成立银行私东说念主银行部总司理。毕业于成都科技 大学狡计机软件专科，硕士研究生学历，高档工程师。1991 年 7 月加入中国建 设银行，先后在建行贵阳市中心支行、国泰证券公司贵州营业部、建行贵阳市花 溪区支行、贵阳市南明区支行、贵阳市分行、贵阳河畔支行、贵阳京瑞支行、贵 州省分行、贵阳向阳支行、总行产品与质地管束部、总行产品翻新与管束部、贵 州省分行、总行个东说念主金融部（花消者权益保护部）担任职务。2018 年 2 月任总 行翻新与管束部副总司理，2020 年 3 月，任总行个东说念主金融部（花消者权益保护 部）副总司理，2024 年 10 月，任总行私东说念主银行部总司理。    钟蓉萨女士，董事，现任好意思国信安金融集团副总裁、中国区负责东说念主。毕业 于中国东说念主民大学统计学专科，获经济学学士学位。历任中国证监会信息统计部信 息中心主任科员、副处长、处长和机构监管部处长，中国证券业协会党委委员、 副秘书长，中国证券投资基金业协会党委委员、副秘书长、副会长。    陈惠燕女士，董事，现任信安亚洲区财务总监。1993 年毕业于新加坡南洋 理工大学，获学士学位。2001 年毕业于悉尼理工大学，获硕士学位。2002 年至 财务部高档司理、财务部副总监和财务总监。    王晓波先生，董事，现任中国华电集团产融控股有限公司党委委员，副总 司理、总司帐师。毕业于哈尔滨建筑大学，研究生学历。历任黑龙江省物质对外 贸易公司司帐，华电动力股份有限公司监察审计部审计员、副司理、主任，华鑫 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金            招募说明书 外洋相信有限公司缱绻财务部负责东说念主、总司理，华鑫外洋相信有限公司相信财务 管束部总司理，华鑫外洋相信有限公司运营总监兼相信财务管束部总司理，华鑫 外洋相信有限公司副总司理，中国华电集团成本控股有限公司审计部主任。    吴岚女士，安逸董事，现任北京大学数学科学学院金融数学系主任、拔擢。 概率统计系、数学科学学院金融数学系担任教训科研服务。2003 年于今担任北 京大学数学科学学院金融数学系主任。    姚磊先生，安逸董事，现任华领私募股权基金管束（北京）有限公司总经 理。毕业于对外经济贸易大学，获硕士学位。历任中国外洋金融有限公司投资银 行部司理、高档司理、副总司理、实行总司理，公司管束部董事总司理，首席财 务官；厦门博润成本投资管束有限公司总司理。    王遥女士，安逸董事，现任中央财经大学拔擢，博士生导师。中央财经大 学绿色金融外洋研究院院长，中央财经大学 - 北京银行双碳与金融研究中心主 任，财经研究院、北京财经研究基地研究员。中国金融学会绿色金融专科委员会 副秘书长，中国证券业协会绿色发展委员会照应人。剑桥大学可抓续指挥力研究院 研究员，牛津大学史小姐企业与环境学院可抓续金融款式商量委员会大师，卢森 堡证券交易所商量照应人。2021 担任联合国开导缱绻署中国生物万般性金融 “BIOFIN”款式首席时间照应人；之前任 SDG 影响力融资研究与推行首席照应人。    何杏森女士，监事，2018 加入信安相信(亚洲)有限公司， 现任信安外洋（亚 洲）有限公司大中华地区首席法律照应人。1996 年获香港大学法学学士学位，2004 年获好意思国杜克大学法学硕士学位。领有香港、英格兰和威尔斯以及好意思国纽约州律 师从业资历。曾任职香港证券及期货事务监察委员会法则实行部， 自后在富兰克 林邓普顿、 骏利财富管束 、荷兰银行 、瑞士信贷（香港）、柏瑞投资亚洲有限 公司、 嘉实外洋财富管束等多家金融机构担任法律照应人及法务部主管。    李亦军女士，监事，高档司帐师，现任中国华电集团产融控股有限公司正 厂级商量。1992 年获北京工业大学工业司帐专科学士，2009 年获中央财经大学 司帐专科硕士。曾供职于北京北奥有限公司，中进司帐师事务所，中瑞华恒信会 计师事务所。2004 年加入中国华电集团，历任中国华电集团财务有限公司缱绻 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金               招募说明书 财务部司理助理、缱绻财务部副司理、财务部司理，中国华电集团成本控股有限 公司企业融资部司理、机构与风险管束部司理、机构与计谋研究部总司理。    王涛先生，职工监事，现任建信基金管束有限职责公司交易部总司理，学 士学位。曾任长盛基金管束有限公司业务运营部基金司帐。2005 年 8 月加入建 信基金管束有限职责公司，历任基金运营部总司理助理、副总司理，交易部实行 总司理、总司理。    刘颖女士，职工监事，ACCA 资深会员，现任建信基金管束有限职责公司 审计部总司理。1997 年毕业于中国东说念主民大学司帐系，获学士学位；2010 年获香 港汉文大学工商管束硕士学位。曾任毕马威华振司帐师事务所高档审计师，中原 基金管束有限公司基金运营部高档司理。2006 年 12 月加入建信基金管束有限责 任公司，历任监察稽核部监察稽核专员、稽核主管、资深稽核员、内控合规部副 总司理、内控合规部副总司理兼内控合规部审计部（二级部）总司理、审计部总 司理。    姜黎女士，职工监事，现任建信基金管束有限职责公司财务管束部副总经 理。2005 年 7 月毕业于中央财经大学金融学专科，获硕士学位。曾任普华永说念 司帐师事务所高档审计员。2008 年 5 月加入建信基金管束有限职责公司，历任 基金运营部财务管束专员，财务管束部财务主管、资深财务专员、总司理助理、 副总司理。    谢海玉女士，总裁（简历请参见董事会成员）。    宫永媛女士，副总裁、财务负责东说念主、首席信息官，博士。2001 年 7 月加入 中国成立银行，先后在建总行个东说念主银行业务部、个东说念主金融部、个东说念主进款与投资部 任职，2015 年 11 月起任个东说念主进款与投资部资深副司理。2018 年 6 月加入建信基 金管束有限职责公司，任纪委秘书、党委委员；2022 年 12 月起任建信基金管束 有限职责公司党委委员；2023 年 2 月起任建信基金管束有限职责公司党委委员、 副总裁；2023 年 12 月起任建信基金管束有限职责公司党委委员、副总裁、财务 负责东说念主；2024 年 3 月起任建信基金管束有限职责公司党委委员、副总裁、财务 负责东说念主、首席信息官。    莫红女士，副总裁，博士。曾在四川省高档东说念主民法院、四川省纪委、四川 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金                    招募说明书 省纪委监委任职，从事触及经济、金融方面的法律服务和对金融企业的纪检监察 服务。2021 年 8 月任中国成立银行财富保一齐负责东说念主，2023 年 6 月起任建信基 金管束有限职责公司党委委员，2024 年 2 月起任建信基金管束有限职责公司党 委委员、首席运营官，2024 年 10 月任建信基金管束有限职责公司党委委员、副 总裁、首席运营官。    吴曙明先生，副总裁、督察长，硕士。1992 年 7 月至 1996 年 8 月在湖南省 物质贸易总公司服务；1999 年 7 月加入中国成立银行，先后在总行营业部、金 融机构部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、主任 科员、机构业务部高档副司理等职；2006 年 3 月加入建信基金管束有限职责公 司，担任董事会秘书，并兼任详尽管束部总司理。2015 年 8 月起任建信基金管 理有限职责公司督察长、董事会秘书，2016 年 12 月起任建信基金管束有限职责 公司副总裁、首席风险官，督察长，2017 年 11 月起任建信基金管束有限职责公 司党委委员、副总裁、首席风险官、督察长。    吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高档管束东说念主员）。    闫晗先生，硕士。2012 年 10 月于今历任建信基金管束公司交易员、交易主 管、基金司理助理、基金司理。2017 年 11 月 3 日起任建信主义收益一年期债券 型证券投资基金的基金司理，该基金在 2018 年 9 月 19 日转型为建信睿怡纯债债 券型证券投资基金，闫晗不绝担任该基金的基金司理；2018 年 4 月 20 日至 2024 年 1 月 29 日任建信宽解陈诉按时绽开债券型基金的基金司理；2018 年 4 月 20 日起任建信宽解陈诉两年按时绽开债券型证券投资基金的基金司理，该基金自 晗不绝担任该基金的基金司理；2019 年 3 月 25 日起任建信中债 1-3 年国开行债 券指数证券投资基金的基金司理；2019 年 4 月 30 日起任建信中债 3-5 年国开行 债券指数证券投资基金的基金司理；2019 年 9 月 17 日至 2022 年 1 月 17 日任建 信中债 5-10 年国开行债券指数证券投资基金的基金司理；2020 年 3 月 17 日起任 建信睿和纯债按时绽开债券型发起式证券投资基金的基金司理；2020 年 5 月 7 日起任建信荣元一年按时绽开债券型发起式证券投资基金的基金司理；2020 年 6 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金                      招募说明书 月 15 日至 2023 年 6 月 16 日任建信中债湖北省地方政府债指数发起式证券投资 基金的基金司理；2020 年 9 月 28 日至 2023 年 5 月 23 日任建信中债 1-3 年农发 行债券指数证券投资基金的基金司理；2021 年 1 月 27 日起任建信利率债债券型 证券投资基金的基金司理；2021 年 11 月 10 起任建信彭博巴克莱政策性银行债 券 1-5 年指数证券投资基金的基金司理，该基金在 2022 年 3 月 22 日起改名为建 信彭博政策性银行债券 1-5 年指数证券投资基金，闫晗不绝担任该基金的基金经 理；2024 年 1 月 29 日起任建信中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金的基 金司理；2024 年 2 月 22 日起任建信睿富纯债债券型证券投资基金的基金司理； 理。      谢海玉女士，总裁。      乔   梁先生，投研总监。      陶   灿先生，权益投资部实行总司理。      陈建良先生，固定收益投资部总司理。      李   菁女士，固定收益投资部高档基金司理。      黎颖芳女士，固定收益投资部高档基金司理。      邵   卓先生，权益投资部副总司理。      田元泉先生，研究部副总司理。      三、基金管束东说念主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金          招募说明书 其他法律步履；    四、基金管束东说念主承诺 欺压轨制，遴选有用措施，驻扎违背上述法律法则步履的发生；    （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；    （2）抗争正地对待其管束的不同基金财产；    （3）利用基金财产为基金份额抓有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；    （4）向基金份额抓有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；    （5）依照法律、行政法则关联限定，由中国证监会限定不容的其他步履。    （1）依照关联法律、法则和基金合同的限定，本着严慎的原则为基金份额 抓有东说念主谋取最大利益；    （2）不利用职务之便为我方偏激代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋 取利益；    （3）不泄漏在职职期间细察的关联证券、基金的交易神秘、尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资缱绻等信息；    （4）不以任何款式为其它组织或个东说念主进行证券交易。    五、基金管束东说念主的里面欺压轨制    （1）全面性原则。里面欺压轨制掩饰公司的各项业务、各个部门和各级东说念主 员，并渗入到决策、实行、监督、反馈等各个筹划款式。    （2）安逸性原则。公司设立安逸的督察长与监察稽核部门，并使它们保抓 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书 高度的安逸性与巨擘性。    （3）相互制约原则。公司部门和岗亭的设立权责分明、相互牵制，并通过 切实可行的相互制衡措施来摒除里面欺压中的盲点。    （4）有用性原则。公司的里面风险欺压服务必须从执行动身，主要通过对 服务历程的欺压，进而竣事对各项筹划风险的欺压。    （5）防火墙原则。公司的投资管束、基金运作、狡计机时间系统等干系部 门，在物理上和轨制上恰当阻隔。对因业务需要细察内幕信息的东说念主员，制定严格 的批准表率和监督处罚措施。    （6）当令性原则。公司里面风险欺压轨制的制定，应具有前瞻性，况且必 须跟着公司筹划计谋、筹划方针、筹划理念等里面环境的变化和国度法律、法则、 政策轨制等外部环境的转变实时进行相应的修改和完善。    （1）欺压环境    公司董事会嗜好建立完善的公司治理结构与里面欺压体系。基金管束东说念主在 董事会下设立了审计与风险欺压委员会，负责对公司在筹划管束和基金业务运作 的正当性、合规性和风险现象进行检讨和评估，对公司监察稽核轨制的有用性进 行评价，监督公司的财务现象，审计公司的财务报表，评价公司的财务走漏，保 证公司的财务运作合适法律的要乞降运行的司帐尺度。    公司管束层在总司理指挥下，精致实行董事会确信的里面欺压计谋，为了 有用贯彻公司董事会制定的筹划方针及发展计谋，设立了投资决策委员会，就基 金投资等发表专科见地及建议。另外，在公司高档管束层下设立了风险管束委员 会，负责对公司筹划管束和基金运作中的风险进行研究，制定相应的欺压轨制， 并实行干系的风险欺压措施。    此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核服务，对公司和基金 运作的正当性、合规性及合感性进行全面检讨与监督，参与公司风险欺压服务， 发生要紧风险事件时向公司董事长和中国证监会陈诉。    （2）风险评估    公司风险欺压东说念主员按时评估公司风险现象，范围包括通盘能对筹划主义产 生负面影响的里面和外部因素，评估这些因素对公司总体筹划主义产生影响的程 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书 度及可能性，并将评估陈诉报公司董事会及高层管束东说念主员。      （3）操作欺压      公司里面组织结构的假想方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又 相互互助与制衡的原则。基金投资管束、基金运作、商场等业务部门有明确的授 权单干，各部门的操作相互安逸，况且有安逸的陈诉系统。各业务部门之间相互 查对、相互牵制。      各业务部门里面服务岗亭单干合理、职责明确，形成相互检讨、相互制约 的关系，以减少作弊或差错发生的风险，各服务岗亭均制定有相应的书面管束制 度。      在明确的岗亭职责轨制基础上，设立科学、合理、尺度化的业务操作历程， 每项业务操作有了了、书面化的操作手册，同期，限定完备的处理手续，保存完 整的业务记录，制定严格的检讨、复核尺度。      （4）信息与一样      公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈诉体系，通过建立有用的信 断交流渠说念，保证公司职工及各级管束东说念主员不错充分了解与其职责干系的信息， 保证信息实时投递恰当的东说念主员进行处理。      （5）监督与里面稽核      基金管束东说念主设立了安逸于各业务部门的监察稽核部，履行监督、稽核职能， 检讨、评价公司里面欺压轨制合感性、完备性和有用性，监督公司里面欺压轨制 的实行情况，揭示公司里面管束及基金运作中的干系风险，实时提议改进见地， 促进公司里面管束轨制有用地实行。监察稽核东说念主员具有相对的安逸性，按时不定 期出具监察稽核陈诉。      （1）基金管束东说念主确知建立、实施和支抓里面欺压轨制是基金管束东说念主董事会 及管束层的职责。      （2）上述对于里面欺压的泄露实在、准确。    （3）基金管束东说念主承诺将根据商场环境的变化及公司的发展连续完善里面控 制轨制。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金                招募说明书                   第四部分          基金托管东说念主    一、基本情况    称呼：南京银行股份有限公司    住所：南京市山河大街 88 号    法定代表东说念主：谢宁    成立时候：1996 年 2 月 6 日    基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可〔2014〕405 号    组织款式：股份有限公司    注册成本：1000701.6973 万元东说念主民币    存续期间：抓续筹划    二、基金托管业务筹划情况    （一）托管业务概况    南京银行成立于 1996 年 2 月 6 日，是一产物有由国有股份、中资法东说念主股份、 外资股份及宽绰个东说念主股份共同组成安逸法东说念主资历的股份制交易银行，实行一级法 东说念主体制。南京银行历经两次改名，在宇宙城商行中率先启动上市辅导表率并于 托管业务资历。2014 年 12 月，南京银行得回保监会批复的保障资金托管业务资 格。取得资历后，南京银行充分阐扬基金公司、财富管束等执照皆全的上风，抓 续加强与金融商场、投资银行等业务的条线联动上风，托管产品种类连续丰富， 现在不错开展证券投资基金托管、证券公司客户财富管束缱绻托管、基金管束公 司财富管束缱绻托管、基金子公司财富管束缱绻托管、私募投资基金托管、期货 公司财富管束缱绻托管、相信缱绻守护、银行甘心业务托管、保障资金托管、 QDII 托管等业务。    南京银行财富托管范畴保抓踏实增长，限定 2024 年 6 月 30 日，托管范畴 达 2.65 万亿。    （二）托管部门及主要东说念主员情况 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金          招募说明书    南京银行财富托管部设立于 2013 年，下设业务运营部、内控稽核部等八个 内设部门，其中从事基金计帐、核算、投资监督、信息泄露、里面稽核监控等业 务的执业东说念主员不少于 8 东说念主，并具有基金从业资历。部分中枢业务岗亭东说念主员均具备    （三）托管系统情况    南京银行财富托管业务系统成立由深圳市赢时胜信息时间股份有限公司承 建，使用的是商场上主流的财富托管业务系统，能支抓现在商场上大多数基金托 管业务，且与本行的其他业务系统严格分离。    三、基金托管东说念主的里面欺压轨制    手脚基金托管东说念主，南京银行严格校服国度关联托管业务的法律法则、行业 监管规章和行内关联管束限定，遵法筹划、范例运作、严格监察，确保业务的稳 健运行，保证基金财富的安全完好，确保关联信息的实在、准确、完好、实时， 保护基金份额抓有东说念主的正当权益。    南京银行建立了涵盖范围皆全、职责畛域较为了了的全面风险管束治理架 构。南京银行财富托管部内设安逸、专职的内控稽核部，配备内控稽核东说念主员负责 托管业务的内控监管服务，具有安逸诈骗监督稽核服务权益和才能。    南京银行财富托管部具备系统、完善的轨制欺压体系，建立了管束轨制、 欺压轨制、岗亭职责、业务操作历程，不错保证托管业务的范例操作蔼然利进行； 南京银行财富托管部服务主说念主员具备从业资历；业务管束严格实行复核、审核、检 查轨制，授权服务实行聚合欺压，业务钤记按规程守护、存放、使用，账户贵府 严格守护，制约机制严格有用；业务操作区专诚设立，阻滞管束，实施音像监控； 业务信息由专职信息泄露东说念主负责，驻扎泄密；业求竣事自动化操作，驻扎东说念主为事 故的发生，时间系统完好、安逸。    四、基金托管东说念主对基金管束东说念主运作基金进行监督的方法和表率    根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作管 理办法》的干系限定，基金托管东说念主发现基金管束东说念主的投资指示违背法律、行政法 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书 规和其他关联限定，或者违背基金合同约定的，应当拒却实行，实时通知基金管 理东说念主，并实时向国务院证券监督管束机构陈诉。基金托管东说念主如发现基金管束东说念主依 据交易表率照旧奏效的投资指示违背法律、行政法则和其他关联限定，或者违背 基金合同约定的，应当实时通知基金管束东说念主，并实时向国务院证券监督管束机构 陈诉。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金              招募说明书                  第五部分      干系服务机构    一、基金份额发售机构    本基金直销机构为基金管束东说念主直销柜台以及网上交易平台。    （1）直销柜台    称呼：建信基金管束有限职责公司    住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝外洋金融中心 16 层    办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝外洋金融中心 16 层    法定代表东说念主：生柳荣    有计划东说念主：郭雅莉    电话：010-66228800    （2）网上交易平台    投资者不错通过基金管束东说念主网上交易平台办理基金的认购、申购、赎回、定 期投资等业务，具体业务办理情况及业务执法请登录基金管束东说念主网站查询。    基金管束东说念主网址：www.ccbfund.cn。    其他销售机构的具体名单详见基金份额发售公告。    基金管束东说念主不错根据干系法律法则要求，采纳其他合适要求的其他机构销售 本基金，并在基金管束东说念主网站公示。    二、基金份额登记机构    称呼：建信基金管束有限职责公司    住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝外洋金融中心 16 层    办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝外洋金融中心 16 层    法定代表东说念主：生柳荣    有计划东说念主：郑文广    电话：010-66228888    三、出具法律见地书的讼师事务所    称呼：上海市通力讼师事务所    住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金                招募说明书    办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼    负责东说念主：韩炯    电话：021- 31358666    传真：021- 31358600    有计划东说念主：陆奇    承办讼师：朝晨、陆奇    四、审计基金财富的司帐师事务所    称呼：安永华明司帐师事务所（很是世俗合伙）    住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室    办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室    实行事务合伙东说念主：毛鞍宁    有计划电话： （010）58153000    传真： （010）85188298    有计划东说念主：师宇轩    承办注册司帐师：师宇轩、马剑英 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金                    招募说明书    第六部分     基金份额的发售    一、基金召募的依据    本基金由基金管束东说念主依照《基金法》、                    《运作办法》、                          《销售办法》、                                《基金合同》 偏激他法律法则的关联限定召募。    本基金召募央求照旧中国证监会 2024 年 11 月 25 日证监许可20241655 号 文注册。    二、基金类型    债券型证券投资基金    三、基金的运作神志    契约型绽开式    四、基金存续期间    不按时    五、基金份额类别    本基金根据认购/申购用度、赎回用度、销售服务费收取神志等不同，将基 金份额分为不同的类别。在投资东说念主认购/申购时收取认购/申购用度但不从本类别 基金财富入网提销售服务费、赎回时根据抓有期限收取赎回用度的，称为 A 类 基金份额；从本类别基金财富入网提销售服务费而不收取认购/申购用度、赎回 时根据抓有期限收取赎回用度的，称为 C 类基金份额。    本基金 A 类和 C 类基金份额分别设立代码。由于基金用度的不同，本基金 A 类和 C 类基金份额将分别狡计基金份额净值，狡计公式为：狡计日某类别基 金份额净值＝该狡计日该类别基金份额的基金财富净值/该狡计日发售在外的该 类别基金份额总和。    投资东说念主可自行采纳认购/申购的基金份额类别。    根据基金销售情况，在合适法律法则及中国证监会限定且对基金份额抓有东说念主 利益无本色性不利影响的情况下，基金管束东说念主在履行恰当表率后不错调理基金份 额类别设立、加多新的基金份额类别、调理现有基金份额类别的费率、住手现有 基金份额类别的销售或对基金份额分类办法及执法进行调理等，而无需召开基金 份额抓有东说念主大会，但调理实施前基金管束东说念主需实时公告。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金          招募说明书    六、基金份额发售面值    本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。    七、发售时候    自基金份额发售之日起最长不得进步 3 个月，具体发售时候见基金份额发售 公告。    八、发售神志    通过各销售机构的基金销售网点公开导售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金管束东说念主网站公示。    九、发售对象    合适法律法则限定的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者和合 格境外投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。    十、认购安排 律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主同期发售，具体发售时 间由基金管束东说念主根据干系法律法则及本基金基金合同，在基金份额发售公告中确 定并泄露。 机构发布的干系公告。 销售机构限定的神志全额缴付认购款项。其他销售机构每个基金交易账户每次认 购金额不得低于 1 元东说念主民币，其他销售机构另有限定最低单笔认购金额高于 1 元的，从其限定。本基金管束东说念主直销柜台、网上交易平台每个基金交易账户初次 认购金额不得低于 1 元东说念主民币，单笔追加认购最低金额为 1 元东说念主民币。 基金管束东说念主届时发布的干系公告。 金管束东说念主接受某笔或者某些认购央求有可能导致投资者变相回避前述 20%比例 要求的，基金管束东说念主有权拒却该等一齐或者部分认购央求。投资东说念主认购的基金份 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金                       招募说明书 额数以基金合同奏效后登记机构的阐述为准。 法请参看干系公告。    十一、认购用度    召募期投资东说念主不错屡次认购本基金，认购用度按累计认购金额确信认购费 率，以每笔认购央求单独狡计用度。基金投资东说念主认购本基金 A 类基金份额时收 取认购用度。C 类基金份额不收取认购费。    本基金对在基金管束东说念主直销柜台办理账户认证手续的待业金客户与除此之 外其他投资者实施远离化的认购费率。待业金客户在基金管束东说念主直销柜台办理账 户认证手续后，即可享受认购费率 1 折优惠。未在基金管束东说念主直销柜台办理账户 认证手续的待业金账户，不享受上述特定费率。    待业金客户包括基本养老基金与照章成立的养老缱绻筹集的资金偏激投资 运营收益形成的补充养老基金，包括宇宙社会保障基金、不错投资基金的地方社 会保障基金、企业年金单一缱绻以及汇注缱绻、企业年金理事会寄托的特定客户 财富管束缱绻、企业年金待业金产品、职业年金缱绻、养老主义基金、个东说念主税收 递延型交易养老保障产品。如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金 类型，基金管束东说念主将依据限定将其纳入待业金客户范围。                                             仅限待业金客户  用度种类         认购金额（M）            认购费率       通过直销柜台认                                                购                M＜100 万元           0.40%       0.04% A 类认购费率                M≥500 万元         每笔 1000 元    每笔 100 元 C 类认购费率                    0                    0    A 类基金份额基金认购用度由认购本基金 A 类基金份额的投资东说念主承担，不 列入基金财产。认购用度用于本基金的商场推行、销售、注册登记等召募期间发 生的各项用度。    十二、召募期利息的处理神志 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金                 招募说明书    有用认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额抓有东说念主 通盘，其中利息转份额以登记机构的记录为准。    十三、基金认购份额的狡计    A 类基金份额的认购份额狡计方法为：    （1）认购用度适用比例费率时，狡计方法为：    净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）    认购用度＝认购金额－净认购金额    认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值    （2）认购费为固定金额时，狡计方法为：    认购用度＝固定金额    净认购金额＝认购金额－认购用度    认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值    C 类基金份额的认购份额狡计方法为：    认购份额＝（认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值    上述狡计结果均保留到一丝点后两位，一丝点两位以后的部分四舍五入，由 此谬误产生的收益或损失由基金财产承担。    例：某投资东说念主（非待业金客户）投资 5 万元认购本基金 A 类基金份额，如 果认购期内认购资金得回的利息为 5 元，则可得到的 A 类基金份额认购份额为：    净认购金额＝50，000/（1＋0.40%）＝49，800.80 元    认购用度＝50，000－49，800.80＝199.20 元    认购份额＝（49，800.80＋5）/1.00＝49，805.80 份    即：某投资东说念主（非待业金客户）投资 5 万元认购本基金 A 类基金份额，如 果认购期内认购资金得回的利息为 5 元，则其可得到 49，805.80 份本基金 A 类基 金份额。    例：某投资东说念主投资 5 万元认购本基金 C 类基金份额，要是认购期内认购资 金得回的利息为 5 元，则可得到的 C 类基金份额认购份额为：    认购份额＝（50，000＋5）/1.00＝50，005.00 份    即：某投资东说念主投资 5 万元认购本基金 C 类基金份额，要是认购期内认购资 金得回的利息为 5 元，则其可得到 50，005.00 份本基金 C 类基金份额。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书    十四、认购央求的阐述    销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定顺利，而仅代表销售机构确 实汲取到认购央求。认购央求的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于认购央求 及认购份额的阐述情况，投资东说念主应实时查询并妥善诈骗正当权利。    十五、召募资金    基金召募期间召募的资金存入专诚账户，在基金召募步履结果前，任何东说念主不 得动用。    基金召募期间的信息泄露费、司帐师费、讼师费以偏激他用度，不得从基金 财产中列支。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金             招募说明书                第七部分        基金合同的奏效    一、基金备案的条件    本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于 200 东说念主的条件下，基金 召募期届满或基金管束东说念主依据法律法则及招募说明书不错决定住手基金发售，并 在 10 日内聘任法定验资机构验资，自收到验资陈诉之日起 10 日内，向中国证监 会办理基金备案手续。    基金召募达到基金备案条件的，自基金管束东说念主持理结束基金备案手续并取得 中国证监会书面阐述之日起，基金合同奏效；不然基金合同不奏效。基金管束东说念主 在收到中国证监会阐述文献的次日对基金合同奏效事宜赐与公告。基金管束东说念主应 将基金召募期间召募的资金存入专诚账户，在基金召募步履结果前，任何东说念主不得 动用。    二、基金合同不可奏效时召募资金的处理神志    要是召募期限届满，未沸腾基金备案条件，基金管束东说念主应当承担下列职责： 期活期进款利息； 基金管束东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。    三、基金存续期内的基金份额抓有东说念主数目和财富范畴    《基金合同》奏效后，一语气 20 个服务日出现基金份额抓有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金财富净值低于 5000 万元情形的，基金管束东说念主应当在按时陈诉中予 以泄露；一语气 60 个服务日出现前述情形的，基金管束东说念主应当在 10 个服务日 内向中国证监会陈诉并提议责罚决策，如抓续运作、鼎新运作神志、与其他基金 合并或者拒绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额抓有东说念主大会。    法律法则或中国证监会另有限定时，从其限定。    四、基金存续期内务策性金融债刊行东说念主发生改制的处理神志 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书    要是本基金投资的政策性金融债刊行东说念主、政策性银行发生改制，且可能对基 金投资运作、基金份额抓有东说念主利益产生要紧影响的，在履行恰当表率后，本基金 不错进行转型或者清盘。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金          招募说明书             第八部分     基金份额的申购与赎回    一、申购和赎回场面    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管束东说念主 在招募说明书、其他干系公告中或基金管束东说念主网站列明。基金管束东说念主可根据情况 变更或增减销售机构，并在基金管束东说念主网站公示。基金投资东说念主应当在销售机构办 理基金销售业务的营业场面或按销售机构提供的其他神志办理基金份额的申购 与赎回。    二、申购和赎回的绽开日实时候    投资东说念主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交易 所、深圳证券交易所的肤浅交易日的交易时候，但基金管束东说念主根据法律法则、中 国证监会的要求或基金合同的限定公告暂停申购、赎回时除外。    基金合同奏效后，若出现新的证券交易商场、证券交易所交易时候变更或其 他很是情况，基金管束东说念主将视情况对前述绽开日及绽开时候进行相应的调理，但 应在实施日前依照《信息泄露办法》的关联限定在限定媒介上公告。    基金管束东说念主自基金合同奏效之日起不进步 3 个月驱动办理申购，具体业务办 理时候在申购驱动公告中限定。    基金管束东说念主自基金合同奏效之日起不进步 3 个月驱动办理赎回，具体业务办 理时候在赎回驱动公告中限定。    在确信申购驱动与赎回驱动时候后，基金管束东说念主应在申购、赎回绽开日前依 照《信息泄露办法》的关联限定在限定媒介上公告申购与赎回的驱动时候。    基金管束东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、 赎回或者鼎新。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎回或鼎新 央求且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回或鼎新价钱为下一绽开日该 类基金份额申购、赎回或鼎新的价钱。    三、申购与赎回的原则 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书 额净值为基准进行狡计； 序赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到平正对待。    基金管束东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调理。基金管束东说念主 必须在新执法驱动实施前依照《信息泄露办法》的关联限定在限定媒介上公告。    四、申购与赎回的表率    投资东说念主必须根据销售机构限定的表率，在绽开日的具体业务办理时候内提议 申购或赎回的央求。    投资东说念主在提交申购央求时须按销售机构限定的神志备足申购资金，投资东说念主在 提交赎回央求时须抓有实足的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回央求不成 立。    投资东说念主申购基金份额时，必须在限定的时候内全额托付申购款项，投资东说念主交 付申购款项，申购成立；基金份额登记机构阐述基金份额时，申购奏效。    基金份额抓有东说念主在提交赎回央求时须抓有实足的基金份额余额，不然所提交 的赎回央求不成立。基金份额抓有东说念主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机 构阐述赎回时，赎复活效。    基金份额抓有东说念主赎回央求奏效后，基金管束东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内 支付赎回款项。遇证券交易所或交易商场数据传输延伸、通信系统故障、银行数 据交换系统故障或其他非基金管束东说念主及基金托管东说念主所能欺压的因素影响业务处 理历程时，赎回款项顺延至上述情形灭绝的下一个服务日划出。在发生多半赎回 或基金合同载明的降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有 关条件处理。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金           招募说明书    基金管束东说念主应以交易时候结果前受理有用申购和赎回央求确今日手脚申购 或赎回央求日（T 日）           ，在肤浅情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的 有用性进行阐述。T 日提交的有用央求，投资东说念主应在 T+2 日后（包括该日）及 时到销售网点柜台或以销售机构限定的其他神志查询央求的阐述情况。若申购不 成立或无效，则申购款项退还给投资东说念主。    销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定顺利，而仅代表销售 机构照实汲取到申购、赎回央求。申购、赎回央求的阐述以登记机构的阐述结果 为准。对于申购、赎回央求的阐述情况，投资东说念主应实时查询并妥善诈骗正当权利。 因投资东说念主怠于履行该项查询等各项义务，以至其干系权益受损的，基金管束东说念主、 基金托管东说念主、基金销售机构不承担由此变成的损失或不利结果。    基金管束东说念主不错在法律法则允许的范围内对上述申购和赎回央求的阐述时 间进行调理，并必须在调理实施日前按照《信息泄露办法》的关联限定在限定媒 介上公告。    五、申购和赎回的数目限制 币，其他销售机构另有限定的，从其限定；本基金管束东说念主直销柜台每个基金交易 账户初次最低申购金额、追加单笔申购最低金额均为 1.00 元东说念主民币；通过本基 金管束东说念主网上交易平台申购本基金时，单笔最低申购金额、按时定额投资最低金 额均为 1.00 元东说念主民币。 份额。基金份额抓有东说念主赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不及 参见更新的招募说明书或干系公告。 定请参见更新的招募说明书或干系公告。 参见更新的招募说明书或干系公告。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金                       招募说明书 基金管束东说念主应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东说念主的正当权益。 基金管束东说念主基于投资运作与风险欺压的需要，可遴选上述措施对基金范畴赐与控 制。具体见基金管束东说念主干系公告。 份额等数目限制。基金管束东说念主必须在调理实施前依照《信息泄露办法》的关联规 定在限定媒介上公告。    六、申购和赎回的价钱、用度偏激用途    投资东说念主在申购 A 类基金份额时支付申购用度。C 类基金份额不收取申购费 用。投资东说念主不错屡次申购本基金，申购用度按逐日累计申购金额确信申购费率， 以每笔申购央求单独狡计用度。    （1） 本基金 A 类基金份额的申购费率如下：                                             仅限待业金客户  用度种类         申购金额（M）           申购费率        通过直销柜台申                                                购                M＜100 万元           0.50%       0.05%  申购费率                M≥500 万元         每笔 1000 元    每笔 100 元    本基金对在基金管束东说念主直销柜台办理账户认证手续的待业金客户与除此之 外其他投资者实施远离化的申购费率。待业金客户在基金管束东说念主直销柜台办理账 户认证手续后，即可享受申购费率 1 折优惠。未在基金管束东说念主直销柜台办理账户 认证手续的待业金账户，不享受上述特定费率。    待业金客户包括基本养老基金与照章成立的养老缱绻筹集的资金偏激投资 运营收益形成的补充养老基金，包括宇宙社会保障基金、不错投资基金的地方社 会保障基金、企业年金单一缱绻以及汇注缱绻、企业年金理事会寄托的特定客户 财富管束缱绻、企业年金待业金产品、职业年金缱绻、养老主义基金、个东说念主税收 递延型交易养老保障产品。如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金 类型，基金管束东说念主将依据限定将其纳入待业金客户范围。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金                招募说明书    本基金 A 类基金份额的申购用度由申购本基金 A 类基金份额的投资东说念主承担， 不列入基金财产，主要用于本基金的商场推行、销售、注册登记等各项用度。    （2）C 类基金份额申购费    本基金 C 类基金份额申购费率为 0。    赎回用度由赎回基金份额的基金份额抓有东说念主承担，在基金份额抓有东说念主赎回基 金份额时收取，并按照抓有期限的不同将赎回费按照不同比例计入基金财产，赎 回用度的其余部分用于支付登记费和其他必要的手续费。    （1）A 类基金份额赎回费    本基金 A 类基金份额的赎回费率按照抓有时候递减，即干系基金份额抓有 时候越长，所适用的赎回费率越低。    本基金 A 类基金份额的赎回费率如下：              抓有期限（N）            费率                 N                N≥7 日             0    投资者可将其抓有的一齐或部分基金份额赎回。对于抓有期少于 7 日的基金 份额所收取的赎回费，赎回用度全额归入基金财产。    （2）C 类基金份额赎回费    本基金 C 类基金份额的赎回费率按照抓有时候递减，即干系基金份额抓有 时候越长，所适用的赎回费率越低。    本基金 C 类基金份额的赎回费率如下：             抓有期限（N）             费率                N               N≥7 日              0    投资者可将其抓有的一齐或部分基金份额赎回。对于抓有期少于 7 日的基金 份额所收取的赎回费，赎回用度全额归入基金财产。 应于新的费率或收费神志实施日前依照《信息泄露办法》的关联限定在限定媒介 上公告。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金                招募说明书 制，以确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作范例遵命干系法律法则以及 监管部门、自律执法的限定。 额抓有东说念主利益无本色性不利影响的情形下，根据商场情况制定基金促销缱绻，定 期或不按时地开展基金促销举止。在基金促销举止期间，按干系监管部门要求履 行干系手续后，基金管束东说念主不错恰当调低基金销售费率并另行公告。    七、申购份额与赎回金额的狡计神志    本基金的申购用度接纳前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费）。    A 类基金份额申购份额的狡计神志如下：    （1）申购用度适用比例费率时，狡计方法为：    净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）    申购用度＝申购金额－净申购金额    申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值    （2）申购用度为固定金额时，狡计方法为：    申购用度＝固定金额    净申购金额＝申购金额－申购用度    申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值    C 类基金份额申购份额的狡计神志如下：    申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额净值    上述狡计结果均按照四舍五入方法，保留到一丝点后两位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。    例：某投资东说念主（非待业金客户）投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假 设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的 A 类基金份额申购份额 为：    净申购金额=50，000/（1+0.50%）=49，751.24 元    申购用度=50，000-49，751.24=248.76 元    申购份额=49，751.24/1.0500=47，382.13 份 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金                     招募说明书    即：投资东说念主（非待业金客户）投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假定 申购当日的 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47，382.13 份 A 类基金 份额。    例：某投资东说念主投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类 基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的 C 类基金份额申购份额为：    申购份额=50，000/1.0500=47，619.05 份    即：投资东说念主投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基 金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47，619.05 份 C 类基金份额。    在基金份额抓有东说念主赎回本基金份额时收取赎回用度，基金份额抓有东说念主的赎回 金额为赎回总金额扣减赎回用度。赎回金额的狡计方法如下：    赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值    赎回用度=赎回总金额×赎回费率    赎回金额=赎回总金额-赎回用度    赎回用度以东说念主民币元为单元，狡计结果按照四舍五入方法，保留到一丝点后 两位；赎回总金额结果按照四舍五入方法，保留到一丝点后两位；由此产生的收 益或损失由基金财产承担。    例：某投资东说念主赎回本基金 10，000 份 A 类基金份额，抓有时候为 6 日，赎回 适用费率为 1.5%，假定赎回当日 A 类基金份额净值为 1.1480 元，则其可得赎 回金额为：    赎回总金额＝10，000×1.1480＝11，480 元    赎回用度＝11，480×1.5%＝172.20 元    赎回金额＝11，480－172.20＝11，307.80 元    即：投资东说念主赎回本基金 10，000 份 A 类基金份额，抓有时候为 6 日，赎回适 用费率为 1.50%，假定赎回当日 A 类基金份额净值为 1.1480 元，则可得到的赎 回金额为 11，307.80 元。    例：某投资东说念主赎回本基金 10，000 份 C 类基金份额，假定抓有期大于 7 天， 则赎回适用费率为 0，假定赎回当日 C 类基金份额净值为 1.1480 元，则其可得 赎回金额为： 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金               招募说明书    赎回总金额＝10，000×1.1480＝11，480 元    赎回用度＝11，480×0＝0 元    赎回金额＝11，480－0＝11，480.00 元    即：投资东说念主赎回本基金 10，000 份 C 类基金份额，假定赎回当日 C 类基金份 额净值为 1.1480 元，抓有期大于 7 日，赎回适用费率为 0，则可得到的赎回金 额为 11，480.00 元。 类基金份额净值。本基金万般基金份额净值的狡计，均保留到一丝点后 4 位，小 数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日万般基金 份额的基金份额净值在今日收市后狡计，并在 T+1 日内公告。遇很是情况，经 履行恰当表率，不错恰当延伸狡计或公告。    八、拒却或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金管束东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购央求： 投资东说念主的申购央求； 产净值； 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现有基金份额抓有东说念主利益的情形； 单一投资者单日或单笔申购金额上限的情形； 份额的比例达到或者进步 20%，或者变相回避 20%聚合度的情形； 格且接纳估值时间仍导致公允价值存在要紧不确信性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管束东说念主应当暂停接受基金申购央求； 金销售系统、基金登记结算系统、基金司帐系统或证券登记结算系统无法肤浅运 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金           招募说明书 行； 等事项所需的基金投资者信息； 管束和裁汰洗钱风险时；    发生上述（第 4、6、7、10、11 项除外）暂停申购情形之一且基金管束东说念主 决定暂停接受投资东说念主申购央求时，基金管束东说念主应当根据关联限定在限定媒介上刊 登暂停申购公告。要是投资东说念主的申购央求一齐或部分被拒却的，被拒却的申购款 项将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况摒除时，基金管束东说念主应实时归附申购业务 的办理。    九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形    发生下列情形时，基金管束东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或降速支付赎回 款项： 投资东说念主的赎回央求或降速支付赎回款项； 产净值； 格且接纳估值时间仍导致公允价值存在要紧不确信性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管束东说念主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求；    发生上述情形之一且基金管束东说念主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金 管束东说念主应按限定报中国证监会备案，已阐述的赎回央求，基金管束东说念主应足额支付； 如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分派 给赎回央求东说念主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的干系条件处理。基金份额抓有东说念主在央求赎回时可预先采纳将当日可能未获受 理部分赐与铲除。在暂停赎回的情况摒除时，基金管束东说念主应实时归附赎回业务的 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书 办理并公告。    十、多半赎回的情形及处理神志    若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总和加上基金 鼎新中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金鼎新中转入央求份额 总和后的余额）进步前一绽开日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了多半赎 回。    当基金出现多半赎回时，基金管束东说念主不错根据基金其时的财富组合现象决定 全额赎回或部分脱期赎回。    （1）全额赎回：当基金管束东说念主觉得有才能支付投资东说念主的一齐赎回央求时， 按肤浅赎回表率实行。    （2）部分脱期赎回：当基金管束东说念主觉得支付投资东说念主的赎回央求有费事或认 为因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金财富净值变成较大 波动时，基金管束东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回央求脱期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户 赎回央求量占赎回央求总量的比例，确信当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东说念主在提交赎回央求时不错采纳脱期赎回或取消赎回。采纳脱期赎回的， 将自动转入下一个绽开日不绝赎回，直到一齐赎回为止；采纳取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回央求将被铲除。脱期的赎回央求与下一绽开日赎回央求一并 处理，无优先权并以下一绽开日的该类基金份额净值为基础狡计赎回金额，以此 类推，直到一齐赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确采纳，投资东说念主未 能赎回部分作自动脱期赎回处理。    （3）若本基金发生多半赎回且存在单个基金份额抓有东说念主央求赎回的基金份 额进步上一绽开日基金总份额 20%以上的情形下，基金管束东说念主有权对于该基金 份额抓有东说念主当日进步上一绽开日基金总份额 20%以上的那部分赎回央求进行延 期办理，对于该基金份额抓有东说念主其余赎回央求部分，基金管束东说念主根据前段“（1） 全额赎回”或“（2）部分脱期赎回”的约定神志与其他基金份额抓有东说念主的赎回申 请一并办理。可是，如该基金份额抓有东说念主在提交赎回央求时采纳取消赎回，则其 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书 当日未获受理的部分赎回央求将被铲除。    （4）暂停赎回：一语气 2 个绽开日以上（含本数）发生多半赎回，如基金管 理东说念主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回央求；照旧接受的赎回央求不错降速支 付赎回款项，但不得进步 20 个服务日，并应当在限定媒介上进行公告。    当发生上述多半赎回并脱期办理时，基金管束东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书限定的其他神志在 3 个交易日内通知基金份额抓有东说念主，说明关联处理方 法，并依据《信息泄露办法》的关联限定在限定媒介上刊登公告。    十一、暂停申购或赎回的公告和再行绽开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金再行绽开申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽开日的万般基金份额净 值。 时候，依照《信息泄露办法》的关联限定，最迟于再行绽开日在限定媒介上刊登 再行绽开申购或赎回的公告，并公告最近 1 个服务日的万般基金份额净值；也可 以根据执行情况在暂停公告中明确再行绽开申购或赎回的时候，届时不再另行发 布再行绽开的公告。    十二、基金鼎新    基金管束东说念主不错根据干系法律法则以及基金合同的限定决定开办本基金与 基金管束东说念主管束的其他基金之间的鼎新业务，基金鼎新不错收取一定的鼎新费， 干系执法由基金管束东说念主届时根据干系法律法则及基金合同的限定制定并公告，并 提前通知基金托管东说念主与干系机构。    十三、基金的非交易过户    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认同、合适法律法则的其它非交易过户或者按 照干系法律法则或国度有权机关要求的神志进行处理的步履。不管在上述何种情 况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资东说念主。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书    继承是指基金份额抓有东说念主升天，其抓有的基金份额由其正当的继承东说念主继承； 捐赠指基金份额抓有东说念主将其正当抓有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实行是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额抓有东说念主抓有的 基金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的干系贵府，对于合适条件的非交易过户央求按基金登记机 构的限定办理，并按基金登记机构限定的尺度收费。    十四、基金的转托管    基金份额抓有东说念主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照限定的尺度收取转托管费。    十五、按时定额投资缱绻    基金管束东说念主不错为投资东说念主持理按时定额投资缱绻，具体执法由基金管束东说念主另 行限定。投资东说念主在办理按时定额投资缱绻时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管束东说念主在干系公告或更新的招募说明书中所限定的按时定 额投资缱绻最低申购金额。    十六、基金份额的冻结息争冻    基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、合适法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、 冻结神志按照基金登记机构的干系限定办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产 生的权益按照法律法则及国度有权机关的要求以及基金登记机构业务限定来处 理。    十七、基金份额的转让    在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管束东说念主可受理基金份额抓有东说念主通 过中国证监会认同的交易场面或者交易神志进行份额转让的央求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管束东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额抓有东说念主应根据基金管束东说念主公告的业务执法办理基金份额转让业务。    十八、其他业务    在干系法律法则允许的条件下，基金登记机构可依据其业务执法，受理基金 份额质押等业务，并收取一定的手续用度。    十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书    本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”部分的限定或干系公告。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金                招募说明书                   第九部分          基金的投资    一、投资主义    本基金通过指数化投资，争取在扣除各项用度之前得回与标的指数相似的总 陈诉，追求追踪偏离度及追踪谬误的最小化。    二、投资范围    本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地竣事投资目 标，本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他债券（包括国债、政策性 金融债）、债券回购、银行进款（包括按时进款、左券进款、通知进款等）、货币 商场用具，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须合适 中国证监会的干系限定）。    本基金不投资于股票等权益类财富，也不投资于可鼎新债券、财富支抓证券、 企业债、公司债、可交换债券。    如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东说念主在履行恰当 表率后，不错将其纳入投资范围。    本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券财富的比例不低于基金财富的 例不低于非现金基金财富的 80%；本基金抓有的现金或者到期日在一年以内的 政府债券不低于基金财富净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金 及应收申购款等。    要是法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管束东说念主在履 行恰当表率后，不错调理上述投资品种的投资比例。    三、标的指数偏激编制信息    （一）标的指数    中债-0-3 年政策性金融债指数    （二）编制决策    中债-0-3 年政策性金融债指数附庸于中债总指数族分类，该指数要素券包括 在境内公开导行且上市畅达的待偿期 0 至 3 年（包含 3 年）的政策性金融债，可 手脚投资该类债券的事迹基准和标的指数。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金             招募说明书    样本中式方法： 荐主义中式 的最优商场价钱，若无则径直接纳中债估值。指数要素券中，不同畅达场面的同 一支券手脚不同券处理。    （三）指数信息查询    关联标的指数具体编制决策详见中债金融估值中心有限公司网站，网址： www.chinabond.com.cn。    四、投资策略    本基金为指数基金，主要接纳抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指 数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或采纳非成份券手脚替代，构 造与标的指数风险收益特征相似的财富组合，以竣事对标的指数的有用追踪。    在肤浅商场情况下，本基金力图追求日均追踪偏离度的十足值不进步 0.3%， 年化追踪谬误欺压在 2.0%以内。如因指数编制执法调理或其他因素导致追踪误 差进步上述范围，基金管束东说念主应遴选合理措施幸免追踪谬误进一步扩大。    指数基金运作过程中，当指数成份券发生昭彰负面事件濒临退市或失约风 险，且指数编制机构暂未作出调理的，基金管束东说念主应当按照抓有东说念主利益优先的原 则，履行里面决策表率后实时对干系成份券进行调理。    构建投资组合的过程主要分为三步：差异债券层级、筛选主义组合成份券和 逐渐建仓。    （1）差异债券层级 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金           招募说明书    本基金根据剩余期限将标的指数成份券差异层级，按照分层抽样的旨趣，确 定各层级成份券偏激权重。    （2）筛选主义组合成份券    分层完成后，本基金在各层级成份券内利用动态最优化或未必抽样等方法筛 选出与各层级总体风险收益特征（举例久期、凸性等）周边的且流动性较好（主 要议论刊行范畴、日均成交金额、期间成交天数等方针）的个券组合，或部分投 资于非成份券，以更好地竣事对标的指数的追踪。    （3）逐渐建仓    本基金将根据执行的商场流动本性况和商场投资契机逐渐建仓。    （1）按时调理    基金管束东说念主将每月评估投资组合全体以及各组合里面层级与标的指数的偏 离情况，按时对投资组合进行调理，以确保组合总体特征与标的指数相似，并缩 小追踪谬误。    （2）不按时调理    当发生较大的申购赎回、组合中债券派息、到期以及商场波动剧烈等情况， 导致投资组合与标的指数出现偏离，本基金将详尽议论商场流动性、交易成本、 偏离进程等因素，对投资组合进行不按时的动态调理以缩小追踪谬误。    畴昔，跟着商场的发展和基金管束运作的需要，基金管束东说念主不错在不转变投 资主义的前提下，遵命法律法则的限定并履行恰当表率后，相应调理或更新投资 策略，并在招募说明书更新中公告。    五、投资限制    基金的投资组合应遵命以下限制：    （1）本基金投资于债券财富的比例不低于基金财富的 80%；投资于待偿期 为 0-3 年（包含 3 年）的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于非现金基金 财富的 80%；    （2）本基金抓有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金财富 净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等； 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书    （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不进步基金财富净值的 限制；    （4）本基金管束东说念主管束的一齐基金抓有一家公司刊行的证券，不进步该证 券的 10％；完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种，不受前述 比例限制；    （5）本基金插足宇宙银行间同行商场进行债券回购的最长期限为 1 年，债 券回购到期后不得缓期；    （6）本基金基金总财富不得进步基金净财富的 140%；    （7）本基金主动投资于流动性受限财富的市值总共不得进步基金财富净值 的 15%，因证券商场波动、基金范畴变动等基金管束东说念主之外的因素以至基金不 合适该比例限制的，基金管束东说念主不得主动新增流动性受限财富的投资；    （8）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保抓一致；    （9）法律法则及中国证监会限定的和基金合同约定的其他投资限制。    除上述第（2）、           （7）、              （8）项之外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基 金范畴变动、标的指数成份券调理、标的指数成份券流动性限制等基金管束东说念主之 外的因素以至基金投资比例不合适上述限定投资比例的，基金管束东说念主应当在 10 个交易日内进行调理，但中国证监会限定的很是情形除外。    基金管束东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检讨自基金合同奏效之日起 驱动。    法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管束东说念主在 履行恰当表率后，则本基金投资不再受干系限制或以变更后的限定为准。    为爱戴基金份额抓有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：    （1）承销证券； 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金           招募说明书    （2）违背限定向他东说念主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷职责的投资；    （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有限定的除外；    （5）向其基金管束东说念主、基金托管东说念主出资；    （6）从事内幕交易、主宰证券交易价钱偏激他不方正的证券交易举止；    （7）法律、行政法则和中国证监会限定不容的其他举止。    法律、行政法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行恰当表率后，则本基金投资不再受干系限制或以变更后的限定为准。    六、事迹相比基准    中债-0-3 年政策性金融债指数收益率*95%+银行东说念主民币一年按时进款利率 (税后)*5%    中债-0-3 年政策性金融债指数附庸于中债总指数族分类，该指数要素券包括 在境内公开导行且上市畅达的待偿期 0 至 3 年（包含 3 年）的政策性金融债， 可手脚投资该类债券的事迹基准和标的指数。    由于本基金为指数型基金，投资于债券财富的比例不低于基金财富的 80%； 其中投资于待偿期为 0 年至 3 年（包含 3 年）的标的指数成份债券和备选成份 债券的比例不低于本基金非现金基金财富的 80%，况且本基金抓有的现金或者 到期日在一年以内的政府债券不低于基金财富净值的 5%。因此，设定本基金的 事迹相比基准为“中债-0-3 年政策性金融债指数收益率*95%+银行东说念主民币一年定 期进款利率(税后)*5%”，能较为客不雅的揣测本基金的投资绩效。    畴昔若出现标的指数不合适要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之 外的因素以至标的指数不合适要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基 金管束东说念主应当自该情形发生之日起十个服务日向中国证监会陈诉并提议责罚方 案，如更换基金标的指数、鼎新运作神志，与其他基金合并、或者拒绝基金合同 等，并在 6 个月内召集基金份额抓有东说念主大会进行表决。基金份额抓有东说念主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的，基金合同拒绝。    自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至责罚决策确按时候，基金管束 东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵命基金份额抓有东说念主 利益优先原则支抓基金投资运作。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书    若标的指数变更对基金投资无本色性影响（包括但不限于编制机构变更、指 数改名等），则无需召开基金份额抓有东说念主大会，基金管束东说念主可在取得基金托管东说念主 同意后变更标的指数和事迹相比基准，报中国证监会备案并实时公告。    七、风险收益特征    本基金为债券型指数基金，其预期风险和预期收益表面上低于股票基金、混 合基金，高于货币商场基金。    本基金为指数型基金，主要接纳抽样复制和动态最优化的方法追踪标的指数 的走漏，具有与标的指数以及标的指数所代表的债券商场相似的风险收益特征。    八、关联交易    基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、基金托管东说念主偏激控股激动、执行 欺压东说念主或者与其有其他要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交易的，应当合适基金的投资主义和投资策略，遵命 基金份额抓有东说念主利益优先原则，防备利益突破，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照商场平正合理价钱实行。干系交易必须预先得到基金托管东说念主的同意，并 按法律法则赐与泄露。要紧关联交易应提交基金管束东说念主董事会审议，并经过三分 之二以上的安逸董事通过。基金管束东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行 审查。    九、基金管束东说念主代表基金诈骗债权东说念主权利的处理原则及方法 份额抓有东说念主的利益； 东说念主牟取任何不妥利益。    十、侧袋机制的实施和投资运作安排    当基金抓有特定财富且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金 份额抓有东说念主利益的原则，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商量司帐师事 务所见地后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书    侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定财富的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分 的限定。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金            招募说明书                 第十部分        基金的财产    一、基金财富总值    基金财富总值是指本基金领有的万般有价证券及单子价值、银行进款本息和 基金应收款项以偏激他财富所形成的价值总和。    二、基金财富净值    基金财富净值是指基金财富总值减去基金欠债后的价值。    三、基金财产的账户    基金托管东说念主根据干系法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管束东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相独 立。    四、基金财产的守护和刑事职责    本基金财产安逸于基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主守护。基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法则和基金合同的限定刑事职责外，基金财产不得被刑事职责。    基金管束东说念主、基金托管东说念主因照章拆伙、被照章铲除或者被照章宣告停业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管束东说念主管束运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有财富产生的债务相互抵销；基金管束东说念主管束运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制实行。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金            招募说明书                第十一部分       基金财富估值    一、估值日    本基金的估值日为本基金干系的证券交易场面的交易日以及国度法律法则 限定需要对外泄露基金净值的非交易日。    二、估值对象    基金所领有的债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等抓续以公允价值 计量的金融财富及欠债。    三、估值原则    基金管束东说念主在确信干系金融财富和金融欠债的公允价值时，应合适《企业会 计准则》、监管部门关联限定。    （一）对存在活跃商场且大略获取一样财富或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则限定的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计 量的要紧事件的，应接纳最近交易日的报价确信公允价值。有充足根据标明估值 日或最近交易日的报价不可实在响应公允价值的，交接报价进行调理，确信公允 价值。    与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样财富或欠债的公允价值 为基础，并在估值时间中议论不同特征因素的影响。特征是指对财富出售或使用 的限制等，要是该限制是针对财富抓有者的，那么在估值时间中不应将该限制作 为特征议论。此外，基金管束东说念主不应试虑因其多量抓有干系财富或欠债所产生的 溢价或折价。    （二）对不存在活跃商场的投资品种，应接纳在当前情况下适用况且有实足 可利用数据和其他信息支抓的估值时间确信公允价值。接纳估值时间确信公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得干系财富或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。    （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要紧事 件，使潜在估值调理对前一估值日的基金财富净值的影响在 0.25%以上的，交接 估值进行调理并确信公允价值。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金          招募说明书    四、估值方法    （1）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有限定的除 外），中式估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；    （2）交易所上市不存在活跃商场的有价证券，接纳估值时间确信公允价值。 数据和其他信息支抓的估值时间确信其公允价值。 况下，应以活跃商场上未经调理的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃商场报 价未能代表估值日公允价值的情况下，交接商场报价进行调理以阐述估值日的公 允价值；对于不存在商场举止或商场举止很少的情况下，应接纳估值时间确信其 公允价值。 的相应品种当日的估值全价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价估值。对于含 投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诈骗回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在昭彰各别，未上市期 间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 制，以确保基金估值的平正性。 金管束东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。 按国度最新限定估值。    本基金应当按新金融用具准则限定进行财富分类以及司帐核算。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金          招募说明书    如基金管束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律法则的限定或者未能充分爱戴基金份额抓有东说念主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商责罚。    根据关联法律法则，基金财富净值狡计和基金司帐核算的义务由基金管束东说念主 承担。本基金的基金司帐主职责方由基金管束东说念主担任，因此，就与本基金关联的 司帐问题，如经干系各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的见地，按 照基金管束东说念主对基金净值信息的狡计结果对外赐与公布。    五、估值表率 日该类基金份额的余额数目狡计，精准到 0.0001 元，一丝点后第五位四舍五入， 由此产生的谬误计入基金财产。基金管束东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度 济急调理机制。国度另有限定的，从其限定。    基金管束东说念主于每个估值日狡计基金财富净值及万般基金份额净值，并按限定 公告。 或基金合同的限定暂停估值时除外。基金管束东说念主每个估值日对基金财富估值后， 将基金财富净值和万般基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无 误后，由基金管束东说念主按约定对外公布。    六、估值纰谬的处理    基金管束东说念主和基金托管东说念主将遴选必要、恰当、合理的措施确保基金财富估值 的准确性、实时性。当基金份额净值一丝点后四位以内(含第四位)发生估值纰谬 时，视为基金份额净值纰谬。    基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：    本基金运作过程中，要是由于基金管束东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的谬误变成估值纰谬，导致其他当事东说念主遭受损失的，谬误 的职责东说念主应当对由于该估值纰谬遭受损不当事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述 “估值纰谬处理原则”给予补偿，承担补偿职责。    上述估值纰谬的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书 据狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。    （1）估值纰谬已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值纰谬职责方应及 时谐和各方，实时进行更正，因更正估值纰谬发生的用度由估值纰谬职责方承担； 由于估值纰谬职责方未实时更正已产生的估值纰谬，给当事东说念主变成损失的，由估 值纰谬职责方对径直损失承担补偿职责；若估值纰谬职责方照旧积极谐和，况且 有协助义务确当事东说念主有实足的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值纰谬职责方交接更正的情况向关联当事东说念主进行阐述，确保估值纰谬已得 到更正。    （2）估值纰谬的职责方对关联当事东说念主的径直损失负责，不合波折损失负责， 况且仅对估值纰谬的关联径直当事东说念主负责，不合第三方负责。    （3）因估值纰谬而得回不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值纰谬职责方仍交接估值纰谬负责。要是由于得回不妥得利确当事东说念主不返还 或不一齐返还不妥得利变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值纰谬职责 方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对得回不妥得利确当事 东说念主享有要求托付不妥得利的权利；要是得回不妥得利确当事东说念主照旧将此部分不妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧得回的补偿额加上照旧得回的不妥得 利返还的总和进步其执行损失的差额部分支付给估值纰谬职责方。    （4）估值纰谬调理接纳尽量归附至假定未发生估值纰谬的正确情形的神志。    估值纰谬被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的表率如下：    （1）查明估值纰谬发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值纰谬发生 的原因确信估值纰谬的职责方；    （2）根据估值纰谬处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值纰谬变成的损失 进行评估；    （3）根据估值纰谬处理原则或当事东说念主协商的方法由估值纰谬的职责方进行 更正和补偿损失；    （4）根据估值纰谬处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值纰谬的更正向关联当事东说念主进行阐述。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金          招募说明书    （1）基金份额净值狡计出现纰谬时，基金管束东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并遴选合理的措施驻扎损失进一步扩大。    （2）纰谬偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管束东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；纰谬偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管束东说念主应当公告、通报基金托管东说念主并报中国证监会备案。    （3）前述内容如法律法则或监管机关另有限定的，从其限定处理。要是行 业另有通行作念法，基金管束东说念主、基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额抓有东说念主利 益的原则进行协商。    七、暂停估值的情形 商阐述后，基金管束东说念主应当暂停估值；    八、基金净值的阐述    基金财富净值和万般基金份额净值由基金管束东说念主负责狡计，基金托管东说念主负责 进行复核。基金管束东说念主应于每个估值日交易结果后狡计当日的基金财富净值和各 类基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值狡计结果复核阐述后发 送给基金管束东说念主，由基金管束东说念主按限定对万般基金份额净值赐与公布。    九、实施侧袋机制期间的基金财富估值    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户财富进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停泄露侧袋账户份额净值。    十、很是情况的处理 差不手脚基金财富估值纰谬处理。 构发送的数据纰谬等原因，基金管束东说念主和基金托管东说念主天然照旧遴选必要、恰当、 合理的措施进行检讨，但未能发现纰谬的，由此变成的基金财富估值纰谬，基金 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书 管束东说念主和基金托管东说念主撤职补偿职责，但基金管束东说念主和基金托管东说念主应当积极遴选必 要的措施摒除或缩小由此变成的影响。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金              招募说明书              第十二部分         基金的收益与分派      一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 干系用度后的余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。      二、基金可供分派利润      基金可供分派利润指限定收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已竣事收益的孰低数。      三、基金收益分派原则 不悦 3 个月则不进行收益分派； 可采纳现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若基金 份额抓有东说念主不采纳，本基金默许的收益分派神志是现金分成；基金份额抓有东说念主可 对 A 类和 C 类基金份额分别采纳不同的分成神志；统一投资东说念主抓有的统一类别 的基金份额只可采纳一种分成神志； 所不同，基金管束东说念主可对万般别基金份额分别制定收益分派决策，本基金统一基 金份额类别内的每一基金份额享有同中分派权； 准日的任一类基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分派金额后不可低于 面值；      在不违背法律法则且对基金份额抓有东说念主利益无本色性不利影响的前提下， 基金管束东说念主可对基金收益分派的关联业务执法进行调理，此项调理不需要召开基 金份额抓有东说念主大会，但应于调理实施日前在限定媒介上公告。      四、收益分派决策 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书    基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时候、分派数额及比例、分派神志等内容。    五、收益分派决策的确信、公告与实施    本基金收益分派决策由基金管束东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信 息泄露办法》的关联限定在限定媒介公告。    六、基金收益分派中发生的用度    基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 基金份额抓有东说念主的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度 时，基金登记机构可将基金份额抓有东说念主的现金红利自动转为相应类别的基金份 额。红利再投资的狡计方法，依照《业务执法》实行。    七、实施侧袋机制期间的收益分派    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金              招募说明书                第十三部分        基金用度与税收    一、基金用度的种类 用。    二、基金用度计提方法、计提尺度和支付神志    本基金的管束费按前一日基金财富净值的 0.15%年费率计提。基金管束费的 狡计方法如下：    H＝E×0.15%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金管束费    E 为前一日的基金财富净值    基金管束费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，经基金管束东说念主与 基金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管束东说念主协商一致的神志于次 月前 5 个服务日内从基金财产中一次性支付给基金管束东说念主。若遇法定节沐日、公 休日等，支付日历顺延。    本基金的托管费按前一日基金财富净值的 0.05%的年费率计提。基金托管费 的狡计方法如下：    H＝E×0.05%÷当年天数 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金           招募说明书    H 为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金财富净值    基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，经基金管束东说念主与 基金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管束东说念主协商一致的神志于次 月前 5 个服务日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付 日历顺延。    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.10%。销售服务费的狡计方法如下：    H＝E×0.10%÷当年天数    H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费    E 为前一日 C 类基金份额基金财富净值    C 类基金份额的销售服务费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。 经基金管束东说念主与基金托管东说念主查对一致后，由基金托管东说念主根据管束东说念主指示于次月首 日起 5 个服务日内从基金财产中一次性划出，经登记机构分别支付给各个基金销 售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。    上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关联法则及相应左券规 定，按用度执行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。    三、不列入基金用度的款式    下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。    四、实施侧袋机制期间的基金用度    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书 应待侧袋账户财富变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的限定。    五、基金税收    本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的干系税收，由基金份额抓有东说念主承担，基金管束东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度关联税收征收的限定代扣代缴。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金               招募说明书              第十四部分         基金的司帐与审计    一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：要是基金合同奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度 泄露； 司帐核算，按照关联限定编制基金司帐报表； 并以托管左券约定的神志阐述。    二、基金的年度审计 共和国证券法》限定的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需依照《信息泄露办法》的关联限定在限定媒介公告。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金             招募说明书               第十五部分        基金的信息泄露    一、本基金的信息泄露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息泄露办法》、 《流动性风险管束限定》、基金合同偏激他关联限定。干系法律法则对于信息披 露的泄露神志、登载媒介、报备神志等限定发生变化时，本基金从其最新限定。    二、信息泄露义务东说念主    本基金信息泄露义务东说念主包括基金管束东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额抓有东说念主 大会的基金份额抓有东说念主等法律、行政法则和中国证监会限定的天然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。    本基金信息泄露义务东说念主以保护基金份额抓有东说念主利益为压根起点，按照法律 法则和中国证监会的限定泄露基金信息，并保证所泄露信息的实在性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。    本基金信息泄露义务东说念主应当在中国证监会限定时候内，将应予泄露的基金信 息通过合适中国证监会限定条件的宇宙性报刊（以下简称“限定报刊”）及《信 息泄露办法》限定的互联网网站（以下简称“限定网站”）等媒介泄露，并保证基 金投资者大略按照基金合同约定的时候和神志查阅或者复制公开泄露的信息资 料。    三、本基金信息泄露义务东说念主承诺公开泄露的基金信息，不得有下列步履：    四、本基金公开泄露的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金 信息泄露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。    本基金公开泄露的信息接纳阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东说念主民币 元。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书    五、公开泄露的基金信息    公开泄露的基金信息包括：    （一）基金招募说明书、基金合同、基金托管左券、基金产品贵府纲目 抓有东说念主大会召开的执法及具体表率，说明基金产品的特性等触及基金投资东说念主要紧 利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额抓有东说念主服务等内容。基金合同奏效后，基金招募说明书的信息发生 要紧变更的，基金管束东说念主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在规 定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管束东说念主至少每年更新一次。 基金拒绝运作的，基金管束东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等举止中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金纲目信息。基金合同奏效后，基金产品贵府纲目的信息发生要紧变更的， 基金管束东说念主应当在三个服务日内，更新基金产品贵府纲目，并登载在限定网站及 基金销售机构网站或营业网点；基金产品贵府纲目其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金管束东说念主不再更新基金产品贵府概 要。    基金召募央求经中国证监会注册后，基金管束东说念主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书请示性公告、基金合同请示性公告登载在 限定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品贵府纲目、基金 合同和基金托管左券登载在限定网站上，并将基金产品贵府纲目登载在基金销售 机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基金托管左券登载在规 定网站上。    （二）基金份额发售公告    基金管束东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基 金份额发售的三日前登载于限定报刊和限定网站上。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金          招募说明书    （三）基金合同奏效公告    基金管束东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在限定媒介上登载基金 合同奏效公告。    （四）基金净值信息    基金合同奏效后，在驱动办理基金份额申购或者赎回前，基金管束东说念主应当至 少每周在限定网站泄露一次万般基金份额净值和基金份额累计净值。    在驱动办理基金份额申购或者赎回后，基金管束东说念主应当在不晚于每个绽开日 的次日，通过限定网站、基金销售机构网站或者营业网点泄露绽开日的万般基金 份额净值和基金份额累计净值。    基金管束东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在限定网站泄露半 年度和年度终末一日的万般基金份额净值和基金份额累计净值。    （五）基金份额申购、赎回价钱    基金管束东说念主应当在基金合同、招募说明书等信息泄露文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的狡计神志及关联申购、赎回费率，并保证投资东说念主大略在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。    （六）基金按时陈诉，包括基金年度陈诉、基金中期陈诉和基金季度陈诉    基金管束东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年 度陈诉登载在限定网站上，并将年度陈诉请示性公告登载在限定报刊上。基金年 度陈诉中的财务司帐陈诉应当经过合适《中华东说念主民共和国证券法》限定的司帐师 事务所审计。    基金管束东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将 中期陈诉登载在限定网站上，并将中期陈诉请示性公告登载在限定报刊上。    基金管束东说念主应当在季度结果之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度陈诉， 将季度陈诉登载在限定网站上，并将季度陈诉请示性公告登载在限定报刊上。    基金合同奏效不及 2 个月的，基金管束东说念主不错不编制当期基金季度陈诉、基 金中期陈诉或者基金年度陈诉。    如陈诉期内出现单一投资者抓有基金份额达到或进步基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管束东说念主至少应当在按时陈诉“影响投资者决 策的其他紧迫信息”项下泄露该投资者的类别、陈诉期末抓有份额及占比、陈诉 期内抓有份额变化情况及本基金的稀奇风险，中国证监会认定的很是情形除外。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金           招募说明书    基金管束东说念主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中泄露基金组搭伙产情况偏激 流动性风险分析等。    （七）临时陈诉    本基金发生要紧事件，关联信息泄露义务东说念主应当在 2 日内编制临时陈诉书， 并登载在限定报刊和限定网站上。    前款所称要紧事件，是指可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主专诚基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动进步百分之 三十； 到要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专诚基金托管部门负责东说念主因基金托 管业务干系步履受到要紧行政处罚、刑事处罚； 执行欺压东说念主或者与其有要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交易事项，但中国证监会另有限定的除外； 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书 提神志和费率发生变更； 时； 价钱产生要紧影响的其他事项或中国证监会限定或基金合同约定的其他事项。    （八）深入公告    在基金合同存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在商场精采传的讯息可 能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额抓 有东说念主权益的，干系信息泄露义务东说念主细察后应当立即对该讯息进行公开深入。    （九）基金份额抓有东说念主大会决议    基金份额抓有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并按照《信 息泄露办法》赐与公告。    （十）计帐陈诉    基金合同拒绝的，基金管束东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐陈诉。计帐陈诉应当经过合适《中华东说念主民共和国证券法》限定 的司帐师事务所审计，并由讼师事务所出具法律见地书。基金财产计帐小组应当 将计帐陈诉登载在限定网站上，并将计帐陈诉请示性公告登载在限定报刊上。    （十一）实施侧袋机制期间的信息泄露 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书    本基金实施侧袋机制的，干系信息泄露义务东说念主应当根据法律法则、基金合同 和招募说明书的限定进行信息泄露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的限定。    （十二）中国证监会限定的其他信息。    六、信息泄露事务管束    基金管束东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息泄露管束轨制，指定专诚部门及 高档管束东说念主员负责管束信息泄露事务。    基金信息泄露义务东说念主公开泄露基金信息，应当合适中国证监会干系基金信息 泄露内容与款式准则等法则的限定。    基金托管东说念主应当按照干系法律法则、中国证监会的限定和基金合同的约定， 对基金管束东说念主编制的基金财富净值、万般基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金按时陈诉、更新的招募说明书、基金产品贵府纲目、基金计帐陈诉等公开披 露的干系基金信息进行复核、审查，并向基金管束东说念主进行书面或电子阐述。    基金管束东说念主、基金托管东说念主应当在限定报刊中采纳泄露信息的报刊。基金管束 东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子泄露网站报送拟泄露的基金信息，并 保证干系报送信息的实在、准确、完好、实时。    基金管束东说念主、基金托管东说念主除照章在限定媒介上泄露信息外，还不错根据需要 在其他全球媒介泄露信息，可是其他全球媒介不得早于限定媒介泄露信息，况且 不同媒介上泄露统一信息的内容应当一致。    为基金信息泄露义务东说念主公开泄露的基金信息出具审计陈诉、法律见地书的专 业机构，应当制作服务底稿，并将干系档案至少保存到基金合同拒绝后 10 年。    七、信息泄露文献的存放与查阅    照章必须泄露的信息发布后，基金管束东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法 规限定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。    八、暂停或延伸信息泄露的情形    当出现下述情况时，基金管束东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸泄露基金干系信 息： 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金               招募说明书                 第十六部分           侧袋机制    一、侧袋机制的实施条件和表率    当基金抓有特定财富且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金 份额抓有东说念主利益的原则，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商量司帐师事 务所见地后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。    基金管束东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘任合适《中 华东说念主民共和国证券法》限定的司帐师事务所进行审计并泄露专项审计见地。    二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 为基础，阐述相应侧袋账户基金份额抓有东说念主名册和份额；当日收到的申购央求， 按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账 户份额的赎回央求并支付赎回款项。 换；同期，基金管束东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确信是否暂停申购。本招募说明书“基金份额的申 购与赎回”部分的申购、赎回限定适用于主袋账户份额。 多半赎回按照单个绽开日内主袋账户份额净赎回央求进步前一绽开日主袋账户 总份额的 10%认定。    三、实施侧袋机制期间的基金投资    侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管束东说念主狡计各项投资运作方针和基金事迹方针时应当以主袋账户财富为基 准。    基金管束东说念主原则上应当在侧袋机制启动后 20 个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调理，因财富流动性受限等中国证监会限定的情形除外。    基金管束东说念主不得在侧袋账户中进行除特定财富处置变现之外的其他投资操 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书 作。    四、侧袋账户中特定财富的处置变现和支付    特定财富以可出售、可转让、归附交易等神志归附流动性后，基金管束东说念主应 当按照基金份额抓有东说念主利益最大化原则，遴选将特定财富赐与处置变现等神志， 实时向侧袋账户份额抓有东说念主支付对应变现金项。    侧袋机制实施期间，不管侧袋账户财富是否一齐完成变现，基金管束东说念主都应 当实时向侧袋账户一齐份额抓有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户财富 无法一次性完成处置变现，基金管束东说念主在每次处置变现后均应按照干系法律法则 要求实时发布临时公告。    侧袋账户财富一齐完成变现并拒绝侧袋机制后，基金管束东说念主实时聘任合适 《中华东说念主民共和国证券法》限定的司帐师事务所进行审计并泄露专项审计见地。    五、实施侧袋机制期间的基金估值    本基金实施侧袋机制的，基金管束东说念主和基金托管东说念主交接主袋账户财富进行估 值并泄露主袋账户的基金财富净值和基金份额净值，暂停泄露侧袋账户份额净 值。侧袋账户的司帐核算应合适《企业司帐准则》的干系要求。    六、实施侧袋账户期间的基金用度 袋账户基金财富净值手脚基数计提；侧袋账户的托管费、销售服务费根据法律法 规按侧袋账户财富净值为基数计提，法律法则对侧袋账户的计提基数等另有限定 的，从其限定。 后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管束费。    七、侧袋机制的信息泄露    在启用侧袋机制、处置特定财富、拒绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后，基金管束东说念主应实时发布临时公告。    基金管束东说念主应按照招募说明书“基金的信息泄露”部分限定的基金净值信息 泄露神志和频率泄露主袋账户份额的万般基金份额净值和基金份额累计净值。实 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书 施侧袋机制期间本基金暂停泄露侧袋账户万般份额净值和累计净值。    侧袋机制实施期间，基金管束东说念主应当在基金按时陈诉中泄露陈诉期内特定资 产处置进展情况，泄露陈诉期末特定财富可变现净值或净值区间的，需同期注明 不手脚特定财富最终变现价钱的承诺。基金按时陈诉中的基金司帐报表仅需针对 主袋账户进行编制。司帐师事务所对基金年度陈诉进行审计时，交接陈诉期内基 金侧袋机制运行干系的司帐核算和年度陈诉泄露等发表审计见地。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金               招募说明书                 第十七部分           风险揭示    证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资用具，其主邀功能是分 散投资，裁汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融用具，投资东说念主购买基金，既可能按其抓有份额共享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。    基金在投资运作过程中可能濒临万般风险，既包括商场风险，也包括基金自 身的管束风险、时间风险和合规风险等。多半赎回风险是绽开式基金所稀奇的一 种风险，即当单个绽开日基金的净赎回央求进步基金总份额的百分之十时，投资 东说念主将可能无法实时赎回抓有的一齐基金份额。    基金分为股票基金、搀杂基金、债券基金、货币商场基金等不同类型，投资 东说念主投资不同类型的基金将得回不同的收益预期，也将承担不同进程的风险。一般 来说，基金的收益预期越高，投资东说念主承担的风险也越大。    投资东说念主应当精致阅读《基金合同》、《招募说明书》、基金产品贵府纲目等基 金法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投 资训导、财富现象等判断基金是否和投资东说念主的风险承受才能相恰当。    投资东说念主应当充分了解基金按时定额投资和零存整取等储蓄神志的区别。按时 定额投资是指示投资东说念主进行长期投资、平均投资成本的一种绵薄易行的投资方 式。可是按时定额投资并不可回避基金投资所固有的风险，不可保证投资东说念主得回 收益，也不是替代储蓄的等效甘心神志。    基金管束东说念主承诺以教师信用、辛苦尽责的原则管束和运用基金财富，但不保 证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹偏激净值高下并不预示 其畴昔事迹走漏，基金管束东说念主管束的其他基金的事迹不组成对本基金事迹走漏的 保证。基金管束东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者欣忭”原则，在作念出投资决策后， 基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行职责。    投资东说念主应当通过基金管束东说念主或具有基金销售业务资历的其他机构购买和赎 回基金，基金销售机构名单详见本基金《招募说明书》以及干系公告。    本基金在认购期内按 1.00 元面值发售并不转变基金的风险收益特征。投资 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金             招募说明书 东说念主按 1.00 元面值购买基金份额以后，有可能濒临基金份额净值跌破 1.00 元，从 而遭受损失的风险。    投资于本基金的主要风险包括：    （一）商场风险    证券商场价钱因受经济因素、政事因素、投资激情和交易轨制等万般因素的 影响而引起的波动，将对本基金财富产生潜在风险，主要包括：    货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策和法律法则的变化对质 券商场产生一定影响，从而导致商场价钱波动，影响基金收益而产生的风险。    经济运行具有周期性的特质，经济运行周期性的变化会对基金所投资的证券 的基本面产生影响，从而影响证券的价钱而产生风险。    金融商场利率的波动会径直导致债券商场的价钱和收益率变动，同期也影响 到证券商场资金供求现象，以及拟投资债券的融资成本和收益率水平。上述变化 将径直影响证券价钱和本基金的收益。    基金收益的一部分将通过现金款式来分派，而现金的购买力可能因为通货膨 胀的影响而下降，从而使基金的执行投资收益下降。    （二）信用风险    指基金在交易过程发生交收失约，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现失约、 拒却支付到期本息，导致基金财产损失。    （三）债券收益率弧线变动风险    债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行出动关联的风险，单一的 久期方针并不可充分响应这一风险的存在。    （四）再投资风险    再投资风险响应了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这 与利率高潮所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当 利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将得回 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书 较少的收益率。    （五）流动性风险    绽开式基金要随时交接投资者的赎回，要是基金财富不可速即鼎新成现金， 或者变现为现金时对基金资金净值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水 平。尤其是在发生多半赎回时，要是基金财富变现才能差，可能会产生基金仓位 调理的费事，导致流动性风险，可能影响基金份额净值。    本基金的主要流动性风险偏激管束方法如下：    （1）基金申购、赎回安排    具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说明书 “第八部分 基金份额的申购与赎回”，谨慎了解本基金的申购以及赎回安排。投 资者应当了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动性风险相匹配。    （2）拟投资商场、行业及财富的流动性风险评估    本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地竣事投资目 标，本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他债券（包括国债、政策性 金融债）、债券回购、银行进款（包括按时进款、左券进款、通知进款等）、货币 商场用具，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须合适 中国证监会的干系限定）。本基金不投资于股票等权益类财富，也不投资于可转 换债券、财富支抓证券、企业债、公司债、可交换债券。上述投资标的的流动性 较好，但不排除在特定阶段、特定商场环境下特定投资标的出现流动性较差的情 况，如因成份券流动性严重不及等很是情形导致基金无法完全投资于成份券时， 基金管束东说念主将根据商场情况，并勾通训导判断，遴选包括成份券替代策略等在内 的其他指数投资时间恰当调理基金投资组合，以期有用欺压本基金的流动性风 险。    （3）多半赎回情形下的流动性风险管束措施    当本基金发生多半赎回情形时，基金管束东说念主不错接纳以下游动性风险管束措 施：    ①脱期办理多半赎回央求；    ②暂停接受赎回央求；    ③降速支付赎回款项； 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金           招募说明书    ④舞动订价；    ⑤中国证监会认定的其他措施。    （4）实施备用的流动性风险管束用具的情形、表率及对投资者的潜在影响 基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到平正对待的前提下，可依照 法律法则及基金合同的约定，详尽运用万般流动性风险管束用具，对赎回央求等 进行戒指调理，手脚特定情形下基金管束东说念主流动性风险的援助措施，包括但不限 于：    ①脱期办理多半赎回央求    具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“九、多半 赎回的情形及处理神志”，谨慎了解本基金脱期办理多半赎回央求的情形及表率。 在此情形下，投资东说念主的部分或一齐赎回央求可能被脱期办理，同期投资东说念主完成基 金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回央求时的基金份额净值不同。    ②暂停接受赎回央求    具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停 赎回或降速支付赎回款项的情形”及“九、多半赎回的情形及处理神志”，谨慎 了解本基金暂停接受赎回央求的情形及表率。    ③降速支付赎回款项    投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、 暂停赎回或降速支付赎回款项的情形”和“九、多半赎回的情形及处理神志”， 谨慎了解本基金降速支付赎回款项的情形及表率。在此情形下，投资东说念主汲取赎回 款项的时候将可能比一般肤浅情形下有所延伸。    ④收取短期赎回费   本基金还对抓续抓有期少于 7 日的投资者收取 1.50%的赎回费，并将上述赎 回费全额计入基金财产。    ⑤暂停基金估值    投资东说念主具体请参见基金合同“第十四部分 基金财富估值”中的“七、暂停 估值的情形”，谨慎了解本基金暂停估值的情形及表率。在此情形下，投资东说念主没 有可供参考的基金份额净值，同期赎回央求可能被脱期办理或被暂停接受，或被 降速支付赎回款项。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书    ⑥舞动订价    当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管束东说念主不错接纳舞动订价机制， 以确保基金估值的平正性。当基金接纳舞动订价时，投资者申购或赎回基金份额 时的基金份额净值，将会根据投资组合的商场冲击成本而进行调理，使得商场的 冲击成本大略分派给执行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额抓有东说念主 利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到平正对待。    ⑦实施侧袋机制    具体请参见招募说明书“侧袋机制”部分，谨慎了解本基金实施侧袋机制的 情形及表率。    ⑧中国证监会认定的其他措施。    （5）实施侧袋机制期间的风险    侧袋机制是一种流动性风险管束用具，是将特定财富分离至专诚的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东说念主进行支付，目的在于有 效阻隔并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手泄露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和鼎新，仅主袋账户份额肤浅绽开赎回，因此启用 侧袋机制时抓有基金份额的抓有东说念主将在启用侧袋机制后同期抓有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定财富的变刻下候具有不确 定性，最终变现价钱也具有不确信性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 财富的估值，基金份额抓有东说念主可能因此濒临损失。    实施侧袋机制期间，因本基金不泄露侧袋账户份额的净值，即便基金管束东说念主 在基金按时陈诉中泄露陈诉期末特定财富可变现净值或净值区间的，也不手脚特 定财富最终变现价钱的承诺，因此对于特定财富的公允价值和最终变现价钱，基 金管束东说念主不承担任何保证和承诺的职责。    基金管束东说念主将根据主袋账户运作情况合理确信申购政策， 因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。    启用侧袋机制后，基金管束东说念主狡计各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需 议论主袋账户财富，基金事迹方针应当以主袋账户财富为基准，因此本基金泄露 的事迹方针不可响应特定财富的真不二价值及变化情况。    （六）管束风险 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书    在基金管束运作过程中，可能因基金管束东说念主对经济步地和证券商场等判断有 误、获取的信息不全等影响基金的收益水平。基金管束东说念主和基金托管东说念主的管束水 平、管束妙技和管束时间等对基金收益水平存在影响。    （七）操作或时间风险    指干系当事东说念主在业务各款式操作过程中，因里面欺压存在颓势或者东说念主为因素 变成操作失实或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违纪交易、司帐部门欺 诈、交易纰谬、IT 系统故障等风险。    在绽开式基金的万般交易步履或者后台运作中，可能因为时间系统的故障或 者差错而影响交易的肤浅进行或者导致投资东说念主的利益受到影响。这种时间风险可 能来自基金管束公司、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等 等。    （八）合规性风险    指基金管束或运作过程中，违背国度法律、法则的限定，或者基金投资违背 法则及基金合同关联限定的风险。    （九）东说念主才流失风险    基金管束东说念主主要业务东说念主员的去职等可能会在一定进程上影响服务的一语气性， 并可能对基金运作产生影响。      （十）本基金稀奇的风险      （1）标的指数下落的风险      标的指数成份券的价钱可能受到政事因素、经济因素、投资者激情和交易 轨制等万般因素的影响而波动，导致指数值波动，从而使基金收益水平发生变 化，产生风险。      （2）标的指数狡计出错的风险      指数编制方法的颓势可能导致标的指数的走漏与总体商场走漏产生各别， 从而使基金收益发生变化。同期，标的指数许可方不合指数的实时性、完好性 和准确性作念出任何承诺。标的指数值可能出现纰谬，投资者若参考指数值进行 投资决策可能导致损失。   （3）标的指数变更的风险 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金          招募说明书    根据基金合同的限定，要是指数发布机构变更或住手该标的指数的编制及 发布，或者该标的指数由其他指数代替，或由于指数编制方法等要紧变更导致 该指数不宜不绝手脚标的指数，或证券商场有其他更巨擘的、代表性更强、更 允洽投资的指数推出时，本基金管束东说念主不错依据爱戴投资者正当权益的原则， 在履行恰当表率后变更本基金的标的指数。如前述标的指数调理导致投资范围 等发生本色变更，则基金投资组合将随之调理，基金的风险收益特征将与新标 的指数一致，投资者须承担此项调理带来的风险与成本。    基金在追踪标的指数时由于万般原因导致基金的事迹走漏与标的指数走漏 之间可能产生各别，主要影响因素可能包括：    （1）本基金接纳抽样复制和动态最优化策略，投资于标的指数中具有代表 性和流动性的成份券和备选成份券，或采纳非成份券手脚替代，基金投资组合 与标的指数组成可能存在各别，从而可能导致基金执行收益率与标的指数收益 率产生偏离；    （2）在标的指数编制中，债券利息狡计再投资收益，而基金再投资中未必 能得回一样的收益率；    （3）指数调理成份券时，基金在相应的组合调理中可能暂时扩大与标的指 数的组成各别，而且会产生相应的交易成本；    （4）基金运作过程中发生的用度，包括交易成本、商场冲击成本、管束费 和托管费等，可能导致本基金在追踪指数时产生收益上的偏离；    （5）基金发生申购或赎回时将带来一定的现金流或变现需求，当交易商场 流动性不实时，或受银行间债券商场交易着手的限制，本基金投资组合濒临一 定进程的追踪偏离风险；    （6）在指数化投资过程中，基金管束东说念主对指数基金的管束才能举例追踪指 数的时间妙技、买入卖出的时机采纳等都会对本基金的收益产生影响，从而影 响本基金对事迹相比基准的追踪进程。    在肤浅商场情况下，本基金力图追求日均追踪偏离度的十足值不进步 0.3%， 年化追踪谬误欺压在 2.0%以内。如因指数编制执法调理或其他因素导致追踪误 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书 差进步上述范围，本基金净值走漏与指数价钱走势可能发生较大偏离。    本基金的标的指数由指数编制机构发布并管束和爱戴，畴昔指数编制机构 可能由于万般原因住手对指数的管束和爱戴，本基金将根据基金合同的约定自 该情形发生之日起十个服务日向中国证监会陈诉并提议责罚决策，如更换基金 标的指数、鼎新运作神志，与其他基金合并或者拒绝基金合同等，并在 6 个月 内召集基金份额抓有东说念主大会进行表决。投资东说念主将濒临更换基金标的指数、鼎新 运作神志，与其他基金合并或者拒绝基金合同等风险。    自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至责罚决策确按时候，基金管 理东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵命基金份额抓有 东说念主利益优先原则支抓基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能 导致指数走漏与干系商场走漏有在各别，影响投资收益。    成份券可能因万般原因临时或长期停牌。发生停牌时，基金可能濒临因无 法实时调理投资组合而导致追踪偏离度和追踪谬误扩大的风险。基金可能濒临 因成份券刊行东说念主不可按时支付债券利息或偿还本金，从而带来损失的风险。本 基金运作过程中，当指数成份券发生昭彰负面事件濒临失约风险，且指数编制 机构暂未作出调理的，基金管束东说念主应当按照基金份额抓有东说念主利益优先的原则， 履行里面决策表率后实时对干系成份券进行调理，由此可能影响投资者的投资 损益并使基金产生追踪偏离度和追踪谬误。    （1）政策性金融债流动性风险。政策性金融债商场投资者步履具有一定趋 同性，在极点商场环境下可能聚合买入或卖出，存在流动性风险。    （2）投资聚合度风险。政策性金融债刊行东说念主较为单一，若单一主体发生重 大事项变化，可能对基金净值走漏产生较大影响。    （3）政策性银行改制后的信用风险。若畴昔政策性银行进行改制，政策性 金融债券的性质有可能发生较大变化，债券信用品级也可能相应调理，基金投 资可能濒临一定信用风险。    （4）转型或清盘的风险。要是本基金投资的政策性金融债刊行东说念主、政策性 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书 银行发生改制，且可能对基金投资运作、基金份额抓有东说念主利益产生要紧影响的， 经履行恰当表率后，本基金可转型或清盘。    （十一）其他风险    （1）在合适本基金投资理念的新式投资用具出现和发展后，要是投资于这 些用具，基金可能会濒临一些很是的风险；    （2）因时间因素而产生的风险，如狡计机系统不可靠产生的风险；    （3）因基金业务快速发展而在轨制成立、东说念主员配备、内控轨制建立等方面 不完善而产生的风险；    （4）因东说念主为因素而产生的风险，如内幕交易、欺骗步履等产生的风险；    （5）对主要业务东说念主员如基金司理的依赖可能产生的风险；    （6）战役、天然灾害等不可抗力可能导致基金财富的损失，影响基金收益 水平，从而带来风险；    （7）其他不测导致的风险。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书    第十八部分       基金合同的变更、拒绝与基金财产的计帐    一、基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于法律法则限定 和基金合同约定可不经基金份额抓有东说念主大会决议通过的事项，由基金管束东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议奏效后依照《信息泄露办法》的关联限定在限定媒介公告。    二、基金合同的拒绝事由    有下列情形之一的，经履行干系表率后，基金合同应当拒绝： 基金托管东说念主相连的； 的因素以至标的指数不合适要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金 管束东说念主召集基金份额抓有东说念主大会对责罚决策进行表决，基金份额抓有东说念主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的；    三、基金财产的计帐 立计帐小组，基金管束东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基 金计帐。 管东说念主、具有证券干系业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组 成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书    （1）基金合同拒绝情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接纳基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作计帐陈诉；    （5）聘任司帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐 陈诉出具法律见地书；    （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分派。 制而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。    四、计帐用度    计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。    五、基金财产计帐剩余财富的分派    依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的一齐剩余财富扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按万般基金份额在基金合同终 止事由发生时各自基金份额财富净值的比例确信剩余财产在万般基金份额中的 分派比例，并在万般基金份额可分派的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额 抓有东说念主抓有的基金份额比例进行分派。    六、基金财产计帐的公告    计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经合适《中华东说念主 民共和国证券法》限定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 陈诉登载在限定网站上，并将计帐陈诉请示性公告登载在限定报刊上。    七、基金财产计帐账册及文献的保存    基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存不低于法律法则限定的最 低期限。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书 、           第十九部分 《基金合同》的内容摘录     《基金合同》的内容摘录见附件一。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书           第二十部分 《托管左券》的内容摘录    《托管左券》的内容摘录见附件二。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金            招募说明书          第二十一部分       对基金份额抓有东说念主的服务    基金管束东说念主承袭“基金份额抓有东说念主利益彪昺日月”的筹划宗旨，连续完善客 户服务体系。基金管束东说念主承诺为客户提供以下服务，并将跟着业务发展和客户需 求的变化，积极加多服务内容，勤奋升迁服务品性，为客户提供专科、方便、周 到的全地点服务。    一、客户服务电话：400-81-95533（免资料通话用度）    客户服务中心提供每周 7 天，每天 24 小时的自动语音服务，内容包括：基 金净值查询、账户信息查询、基金管束东说念主信息查询、基金信息查询等。    客户服务中心提供每周一至每周五，9：00～17：00 的东说念主工电话商量服务。    投资东说念主可通过客户留言服务将其疑问、建议及有计划神志通知基金管束东说念主客服 中心，客服中心将在两个服务日内给予回复。    二、订制对账单服务    投资者不错通过基金管束东说念主客户服务电话、电子邮箱、传真、信件等神志订 制对账单服务，登记机构和基金管束东说念主不寄送场内投资者的对账单。基金管束东说念主 在准确得回投资者邮寄地址、手机号码及电子邮箱的前提下，将为已订制账单服 务的投资者提供电子邮件、短信和纸质对账单：    电子对账单是通过电子邮件向基金份额抓有东说念主提供交易对账的一种电子化 的账单款式。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末份额市值、 期间交易明细、分成信息等。基金管束东说念主在每月度结果后 10 个服务日内向每位 预留了有用电子邮箱并顺利订制电子对账单服务的抓有东说念主发送电子对账单。    短信对账单是通过手机短信向基金份额抓有东说念主提供份额对账的一种电子化 的账单款式。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末份额市值等。 基金管束东说念主在每月度结果后 10 个服务日内向每位预留了有用手机号码并顺利定 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金          招募说明书 制短信对账单服务的抓有东说念主发送短信对账单。    纸质对账单是通过平信向基金份额抓有东说念主提供份额对账的一种账单款式。纸 质对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末份额市值、期间交易明细、 分成信息等。基金管束东说念主在每季度或年度结果后的 15 个服务日内向预留了准确 邮寄地址并顺利订制纸质对账单服务的抓有东说念主寄送纸质对账单。    投资者提议补寄需求后，基金管束东说念主将于 15 个服务日内安排寄出。    三、网站服务（www.ccbfund.cn） 管束东说念主动态及干系信息等。 容包括份额查询、交易查询、分成查询、分成神志查询等；同期投资东说念主还可通过 “账户查询修改”、“查询密码修改”自助修改基本信息及查询密码。 基金基础常识及干系业务执法。 式通知客服中心，客服中心将在两个服务日内给予回复。    四、短信服务    若投资东说念主准确完好地预留了手机号码（小开通用户除外），可得回免费手机 短信服务，包括产品信息、基金分成请示、公司最新公告等。未预留手机号码的 投资东说念主可拨打客服电话或登陆基金管束东说念主网站添加后定制此项服务。    五、电子邮件服务    若投资者准确完好的预留了电子邮箱地址，可得回免费电子邮件服务，包括 产品信息、公司最新公告等。未预留电子邮箱地址的投资者可拨打客服电话或登 录基金管束东说念主网站添加后订制此项服务。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金           招募说明书    六、微信、易信服务    基金管束东说念主通过官方微信、易信等即时通信服务平台为投资者提供甘心资讯 及基金信息查询等服务。投资者可在微信、易信中搜索“建信基金”或者“ccbfund” 添加存眷。    投资者通过基金管束东说念主官方微信、易信可查询基金净值、产品信息、分成信 息、甘心资讯等内容。已开立建信基金账户的投资者，将微信、易信账号与基金 账号绑定后可查询基金份额、交易明细等信息。    七、密码解锁/重置服务    为保证投资东说念主账户信息安全，当拨打客服电话或登陆基金管束东说念主网站查询个 东说念主账户信息，输入查询密码纰谬累计达 6 次账户即被锁定。此时可致电客服电话 转东说念主工办理查询密码的解锁或重置。    八、客户建议、投诉处理    投资东说念主不错通过网站客户留言、客服中心自动语音留言、客服中心东说念主工坐席、 书信、传真等多种神志对基金管束东说念主提议建议或投诉，客服中心将在两个服务日 内给予回复。    九、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法链接的内容，请通过上述神志 有计划基金管束东说念主。请确保投资前，您/贵机构照旧全面链接了本招募说明书。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金            招募说明书        第二十二部分       招募说明书的存放及查阅神志    本招募说明书存放在基金管束东说念主、基金托管东说念主、销售机构的住所，投资东说念主可 在办公时候免费查阅，也可按工本费购买本招募说明书的复制件或复印件。投资 东说念主按上述神志所得回的文献或其复印件。基金管束东说念主和基金托管东说念主应保证文本的 内容与所公告的内容完全一致。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金               招募说明书                第二十三部分           备查文献 文献 律见地书    存放地点：基金管束东说念主、基金托管东说念主处。    查阅神志：投资东说念主可在营业时候免费查阅，也可按工本费购买复印件。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金           招募说明书             附件一：《基金合同》的内容摘录    一、基金份额抓有东说念主、基金管束东说念主和基金托管东说念主的权利、义务    （一） 基金份额抓有东说念主的权利与义务    基金投资者抓有本基金基金份额的步履即视为对基金合同的承认和接受，基 金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额抓有东说念主和基金合同的 当事东说念主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东说念主手脚基金合同当事 东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。    统一类别每份基金份额具有同等的正当权益。 包括但不限于：    （1）共享基金财产收益；    （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；    （3）照章转让或者央求赎回其抓有的基金份额；    （4）按照限定要求召开基金份额抓有东说念主大会或者召集基金份额抓有东说念主大会；    （5）出席或者录用代表出席基金份额抓有东说念主大会，对基金份额抓有东说念主大会 审议事项诈骗表决权；    （6）查阅或者复制公开泄露的基金信息贵府；    （7）监督基金管束东说念主的投资运作；    （8）对基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；    （9）法律法则及中国证监会限定的和基金合同约定的其他权利。 包括但不限于：    （1）精致阅读并校服基金合同、招募说明书等信息泄露文献；    （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受才能，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；    （3）存眷基金信息泄露，实时诈骗权利和履行义务；    （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和基金合同所限定的用度； 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金           招募说明书    （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金赔本或者基金合同拒绝的有限 职责；    （6）不从事任何有损基金偏激他基金合同当事东说念主正当权益的举止；    （7）实行奏效的基金份额抓有东说念主大会的决议；    （8）返还在基金交易过程中因任何原因得回的不妥得利；    （9）按照反洗钱法律法则要求，向基金管束东说念主和基金销售机构提供身份基 本信息及干系解说文献， 配合基金管束东说念主和基金销售机构就反洗钱事项进行尽 职造访；    （10）法律法则及中国证监会限定的和基金合同约定的其他义务。    （二） 基金管束东说念主的权利与义务 但不限于：    （1）照章召募资金；    （2）自基金合同奏效之日起，根据法律法则和基金合同安逸运用并管束基 金财产；    （3）依照基金合同收取基金管束费以及法律法则限定或中国证监会批准的 其他用度；    （4）销售基金份额；    （5）按照限定召集基金份额抓有东说念主大会；    （6）依据基金合同及关联法律限定监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主违 反了基金合同及国度关联法律限定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并遴选 必要措施保护基金投资东说念主的利益；    （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；    （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系步履进行监督和处 理；    （9）担任或寄托其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得回基金合同限定的用度；    （10）依据基金合同及关联法律限定决定基金收益的分派决策；    （11）在基金合同约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回央求；    （12）依照法律法则为基金的利益诈骗因基金财产投资于证券所产生的权 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书 利；    （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；    （14）以基金管束东说念主的口头，代表基金份额抓有东说念主的利益诈骗诉讼权利或 者实施其他法律步履；    （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构；    （16）在合适关联法律、法则的前提下，制订和调理关联基金认购、申购、 赎回、鼎新、非交易过户和按时定额投资等业务执法；    （17）根据反洗钱法律法则要求，针对基金份额抓有东说念主较高洗钱风险情形， 遴选强化措施（包括对基金份额抓有东说念主的干系账户及交易加强监测、管控等措 施），管束和裁汰风险；    （18）根据《个东说念主信息保护法》和反洗钱干系法律法则要求，收罗、存储、 使用、加工、传输、提供、公开、删除等神志处理基金份额抓有东说念主个东说念主信息及反 洗钱信息，并为基金托管东说念主照章开展的反洗钱服务提供充分的协助；    （19）法律法则及中国证监会限定的和基金合同约定的其他权利。 但不限于：    （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；    （2）办理基金备案手续；    （3）自基金合同奏效之日起，以教师信用、严慎辛苦的原则管束和运用基 金财产；    （4）配备实足的具有专科资历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹划神志管束和运作基金财产；    （5）建立健全里面风险欺压、监察与稽核、财务管束及东说念主事管束等轨制， 保证所管束的基金财产和基金管束东说念主的财产相互安逸，对所管束的不同基金分别 管束，分别记账，进行证券投资；    （6）除依据《基金法》              、基金合同偏激他关联限定外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；    （7）照章接受基金托管东说念主的监督；    （8）遴选恰当合理的措施使狡计基金份额认购、申购、赎回价钱的方法符 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金           招募说明书 合基金合同等法律文献的限定，按关联限定狡计并公告基金净值信息，确信基金 份额申购、赎回的价钱；    （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈诉；    （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；    （11）严格按照《基金法》、基金合同偏激他关联限定，履行信息泄露及报 告义务；    （12）保守基金交易神秘，不泄露基金投资缱绻、投资意向等。除《基金 法》、基金合同偏激他关联限定另有限定外，在基金信息公开泄露前应予隐敝， 不向他东说念主泄露，但为校服和遵照法院判决或裁定、仲裁裁决或中国证监会等监管 机构的号召、决定以及向审计、法律等外部专科照应人提供的情况除外；    （13）按基金合同的约定确信基金收益分派决策，实时向基金份额抓有东说念主 分派基金收益；    （14）按限定受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；    （15）依据《基金法》              、基金合同偏激他关联限定召集基金份额抓有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；    （16）按限定保存基金财产管束业务举止的司帐账册、报表、记录和其他 干系贵府不低于法律法则限定的最低期限；    （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在限定时候发出，并 且保证投资者大略按照基金合同限定的时候和神志，随时查阅到与基金关联的公 开贵府，并在支付合理成本的条件下得到关联贵府的复印件；    （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、 变现和分派；    （19）濒临拆伙、照章被铲除或者被照章宣告停业时，实时陈诉中国证监 会并通知基金托管东说念主；    （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额抓有东说念主正当权 益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而撤职；    （21）监督基金托管东说念主按法律法则和基金合同限定履行我方的义务，基金 托管东说念主违背基金合同变成基金财产损失机，基金管束东说念主应为基金份额抓有东说念主利益 向基金托管东说念主追偿； 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金           招募说明书    （22）当基金管束东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理关联 基金事务的步履承担职责；    （23）以基金管束东说念主口头，代表基金份额抓有东说念主利益诈骗诉讼权利或实施 其他法律步履；    （24）基金管束东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不可生 效，基金管束东说念主承担一齐召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息 在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主；    （25）实行奏效的基金份额抓有东说念主大会的决议；    （26）建立并保存基金份额抓有东说念主名册；    （27）法律法则及中国证监会限定的和基金合同约定的其他义务。    （三） 基金托管东说念主的权利与义务 但不限于：    （1）自基金合同奏效之日起，照章律法则和基金合同的限定安全守护基金 财产；    （2）依基金合同约定得回基金托管费以及法律法则限定或监管部门批准的 其他用度；    （3）监督基金管束东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管束东说念主有违背基金 合同及国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成要紧损失的情形， 应呈报中国证监会，并遴选必要措施保护基金投资东说念主的利益；    （4）根据干系商场执法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需的其 他账户，为基金办理证券交易资金计帐；    （5）提议召开或召集基金份额抓有东说念主大会；    （6）在基金管束东说念主更换时，提名新的基金管束东说念主；    （7）法律法则及中国证监会限定的和基金合同约定的其他权利。 但不限于：    （1）以教师信用、辛苦尽责的原则抓有并安全守护基金财产；    （2）设立专诚的基金托管部门，具有合适要求的营业场面，配备实足的、 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书 及格的熟识基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托办事宜；    （3）建立健全里面风险欺压、监察与稽核、财务管束及东说念主事管束等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产相互安逸；对所托管的不同的基金分别设立账户，安逸核算，分账管束， 保证不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册记录等方面相互安逸；    （4）除依据《基金法》、基金合同、托管左券偏激他关联限定外，不得利用 基金财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；    （5）守护由基金管束东说念主代表基金坚强的与基金关联的要紧合同及关联凭证；    （6）按限定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照基 金合同、托管左券的约定，根据基金管束东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事 宜；    （7）保守基金交易神秘，除《基金法》、基金合同、托管左券偏激他关联规 定另有限定外，在基金信息公开泄露前赐与隐敝，不得向他东说念主泄露，但为校服和 遵照法院判决或裁定、仲裁裁决或中国证监会等监管机构的号召、决定以及向审 计、法律等外部专科照应人提供的情况除外；    （8）复核、审查基金管束东说念主狡计的基金财富净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；    （9）办理与基金托管业务举止关联的信息泄露事项；    （10）对基金财务司帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具见地， 说明基金管束东说念主在各紧迫方面的运作是否严格按照基金合同的限定进行；要是基 金管束东说念主有未实行基金合同限定的步履，还应当说明基金托管东说念主是否遴选了恰当 的措施；    （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他干系贵府不低于法 律法则限定的最低期限；    （12）从基金管束东说念主或其寄托的基金登记机构处汲取并保存基金份额抓有 东说念主名册；    （13）按限定制作干系账册并与基金管束东说念主查对；    （14）依据基金管束东说念主的指示或关联限定向基金份额抓有东说念主支付基金收益 和赎回款项； 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书    （15）依据《基金法》              、基金合同偏激他关联限定，召集基金份额抓有东说念主大 会或配合基金管束东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；    （16）按照法律法则和基金合同的限定监督基金管束东说念主的投资运作；    （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现 和分派；    （18）濒临拆伙、照章被铲除或者被照章宣告停业时，实时陈诉中国证监 会和银行业监督管束机构，并通知基金管束东说念主；    （19）因违背基金合同导致基金财产损失机，应承担补偿职责，其补偿责 任不因其退任而撤职；    （20）按限定监督基金管束东说念主按法律法则和基金合同限定履行我方的义务， 基金管束东说念主因违背基金合同变成基金财产损失机，应为基金份额抓有东说念主利益向基 金管束东说念主追偿；    （21）实行奏效的基金份额抓有东说念主大会的决议；    （22）法律法则及中国证监会限定的和基金合同约定的其他义务。    二、基金份额抓有东说念主大会    基金份额抓有东说念主大会由基金份额抓有东说念主组成，基金份额抓有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额抓有东说念主出席会议并表决。基金份额抓有东说念主抓有的每一基金份 额领有对等的投票权。    本基金份额抓有东说念主大会不设日常机构。    （一）召开事由 要决定下列事由之一的，应当召开基金份额抓有东说念主大会：    （1）拒绝基金合同；    （2）更换基金管束东说念主；    （3）更换基金托管东说念主；    （4）鼎新基金运作神志；    （5）调理基金管束东说念主、基金托管东说念主的酬报尺度或升迁销售服务费；    （6）变更基金类别；    （7）本基金与其他基金的合并；    （8）变更基金投资主义、范围或策略； 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金           招募说明书    （9）变更基金份额抓有东说念主大会表率；    （10）基金管束东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额抓有东说念主大会；    （11）单独或总共抓有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额抓有东说念主（以基金管束东说念主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就统一事项书 面要求召开基金份额抓有东说念主大会；    （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；    （13）法律法则、基金合同或中国证监会限定的其他应当召开基金份额抓 有东说念主大会的事项。 无本色性不利影响的前提下，以下情况可由基金管束东说念主和基金托管东说念主协商并履行 恰当表率后修改，不需召开基金份额抓有东说念主大会：    （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；    （2）调理本基金的申购费率、调低赎回费率、销售服务费率或调理收费方 式；    （3）因相应的法律法则发生变动而应当对基金合同进行修改；    （4）对基金合同的修改对基金份额抓有东说念主利益无本色性不利影响或修改不 触及基金合同当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；    （5）本基金推出新业务或服务；    （6）基金管束东说念主、销售机构、基金登记机构等调理关联基金认购、申购、 赎回、鼎新、非交易过户、转托管等业务的执法；    （7）基金管束东说念主调理基金份额类别设立、加多新的基金份额类别、住手现 有基金份额类别的销售等或对基金份额分类办法及执法进行调理；    （8）按照法律法则和基金合同限定不需召开基金份额抓有东说念主大会的其他情 形。    （二）会议召集东说念主及召集神志 理东说念主召集。 提议书面提议。基金管束东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金           招募说明书 并书面通知基金托管东说念主。基金管束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并通知基金管束 东说念主，基金管束东说念主应当配合。 求召开基金份额抓有东说念主大会，应当向基金管束东说念主提议书面提议。基金管束东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面通知提议提议的基金份额 抓有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额抓有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面通知提议提议的基 金份额抓有东说念主代表和基金管束东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并通知基金管束东说念主，基金管束东说念主应当配合。 开基金份额抓有东说念主大会，而基金管束东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或总共代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金管束东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得窒碍、干扰。 益登记日。    （三）召开基金份额抓有东说念主大会的通知时候、通知内容、通知神志 上公告。基金份额抓有东说念主大和会知应至少载明以下内容：    （1）会议召开的时候、地点和会议款式；    （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决神志；    （3）有权出席基金份额抓有东说念主大会的基金份额抓有东说念主的权益登记日；    （4）授权寄托解说的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时候和地点；    （5）会务常设有计划东说念主姓名及有计划电话； 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书    （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；    （7）召集东说念主需要通知的其他事项。 中说明本次基金份额抓有东说念主大会所遴选的具体通信神志、寄托的公证机关偏激联 系神志和有计划东说念主、表决见地寄交的截止时候和收取神志。 决见地的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通知基金管束东说念主 到指定地点对表决见地的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额抓有东说念主，则应另行 书面通知基金管束东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决见地的计票进行监督。基金 管束东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决见地的计票进行监督的，不影响表决见地 的计票效用。    （四）基金份额抓有东说念主出席会议的神志    基金份额抓有东说念主大会可通过现场开会神志、通信开会神志或法律法则、监管 机构允许的其他神志召开，会议的召开神志由会议召集东说念主确信。 代表出席，现场开会时基金管束东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额抓 有东说念主大会，基金管束东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开 会同期合适以下条件时，不错进行基金份额抓有东说念主大会议程：    （1）亲身出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东说念主 抓有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托解说合适法律法则、基金合同 和会议通知的限定，况且抓有基金份额的凭证与基金管束东说念主抓有的登记贵府相 符；    （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证泄露， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额抓有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额抓有东说念主大会。再行召 集的基金份额抓有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书 款式或基金合同约定的其他神志在表决截止日畴昔投递至召集东说念主指定的地址。通 讯开会应以书面神志或基金合同约定的其他神志进行表决。    在同期合适以下条件时，通信开会的神志视为有用：    （1）会议召集东说念主按基金合同约定公布会议通知后，在 2 个服务日内一语气公 布干系请示性公告；    （2）召集东说念主按基金合同约定通知基金托管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金管束东说念主）到指定地点对表决见地的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管束东说念主）和公证机关的监督下按照会 议通知限定的神志收取基金份额抓有东说念主的表决见地；基金托管东说念主或基金管束东说念主经 通知不参加收取表决见地的，不影响表决效用；    （3）本东说念主径直出具书面见地或授权他东说念主代表出具书面见地的，基金份额抓 有东说念主所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主径直出具书面见地或授权他东说念主代表出具书面见地基金份额抓有东说念主所 抓有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额抓有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额抓有东说念主大会。再行召集的基金份额抓有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的抓有东说念主径直出具书面见地或授权他东说念主代表出具 书面见地；    （4）上述第（3）项中径直出具书面见地的基金份额抓有东说念主或受托代表他 东说念主出具书面见地的代理东说念主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具书面见地 的代理东说念主出具的寄托东说念主抓有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托解说 合适法律法则、基金合同和会议通知的限定，并与基金登记机构记录相符。 用其他非书面神志授权其代理东说念主出席基金份额抓有东说念主大会，具体神志由会议召集 东说念主确信并在会议通知中列明。 非现场神志相勾通的神志召开基金份额抓有东说念主大会，会议表率比照现场开会和通 讯神志开会的表率进行。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书    （五）议事内容与表率    议事内容为关系基金份额抓有东说念主利益的要紧事项，如基金合同的要紧修改、 决定拒绝基金合同、更换基金管束东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律 法则及基金合同限定的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份额抓有东说念主大 会谋划的其他事项。    基金份额抓有东说念主大会的召集东说念主发出召蚁合议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额抓有东说念主大会召开前实时公告。    基金份额抓有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。    （1）现场开会    在现场开会的神志下，领先由大会主抓东说念主按照下列第七条限定表率确信和公 布监票东说念主，然后由大会主抓东说念主宣读提案，经谋划后进行表决，并形成大会决议。 大会主抓东说念主为基金管束东说念主授权出席会议的代表，在基金管束东说念主授权代表未能主抓 大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主抓；要是基金管束东说念主授权 代表和基金托管东说念主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有东说念主和 代理东说念主所抓表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额抓有东说念主手脚该 次基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主。基金管束东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主抓基金 份额抓有东说念主大会，不影响基金份额抓有东说念主大会作出的决议的效用。    会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份解说文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主 姓名（或单元称呼）和有计划神志等事项。    （2）通信开会    在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东说念主统计一齐有用表决，在公证 机关监督下形成决议。    （六）表决    基金份额抓有东说念主所抓每份基金份额有一票表决权。    基金份额抓有东说念主大会决议分为一般决议和相配决议： 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所限定的须以 相配决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的神志通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 鼎新基金运作神志、更换基金管束东说念主或者基金托管东说念主、拒绝基金合同、本基金与 其他基金合并以相配决议通过方为有用。    基金份额抓有东说念主大会遴选记名神志进行投票表决。    遴选通信神志进行表决时，除非在计票时有充分的相背根据解说，不然提交 合适会议通知中限定的阐述投资东说念主身份文献的表决视为有用出席的投资东说念主，口头 合适会议通知限定的表决见地视为有用表决，表决见地朦胧不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具书面见地的基金份额抓有东说念主所代表的基金份额总 数。    基金份额抓有东说念主大会的各项提案或统一项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。    在上述执法的前提下，具体执法以召集东说念主发布的基金份额抓有东说念主大和会知为 准。    （七）计票    （1）如大会由基金管束东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额抓有东说念主大会的主抓 东说念主应当在会议驱动后文告在出席会议的基金份额抓有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额抓有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额抓有东说念主自行召集或大会天然由基金管束东说念主或基金托管东说念主召集，可是基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主应当在会议驱动 后文告在出席会议的基金份额抓有东说念主中选举三名基金份额抓有东说念主代表担任监票 东说念主。基金管束东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效用。    （2）监票东说念主应当在基金份额抓有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主抓东说念主当 场公布计票结果。    （3）要是会议主抓东说念主或基金份额抓有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书 疑，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行 再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主抓东说念主应当马上公布再行清 点结果。    （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管束东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的效用。    在通信开会的情况下，计票神志为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管束东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管束东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对表决见地的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。    （八）奏效与公告    基金份额抓有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。    基金份额抓有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。    基金份额抓有东说念主大会决议自奏效之日起依照《信息泄露办法》的关联限定在 限定媒介上公告。要是接纳通信神志进行表决，在公告基金份额抓有东说念主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。    基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主应当实行奏效的基金份额抓有东说念主 大会的决议。奏效的基金份额抓有东说念主大会决议对全体基金份额抓有东说念主、基金管束 东说念主、基金托管东说念主均有约束力。    （九）实施侧袋机制期间基金份额抓有东说念主大会的很是约定    若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东说念主 和侧袋份额抓有东说念主分别抓有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若干系 基金份额抓有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东说念主 抓有或代表的基金份额或表决权合适该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书 抓有东说念主所抓有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日干系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额抓有东说念主大 会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额抓有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的抓有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额抓有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额抓有东说念主手脚该次基金份额抓有东说念主大会的主抓 东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。    统一主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。    （十）本部分对于基金份额抓有东说念主大会召开事由、召开条件、议事表率、表 决条件等限定，但凡径直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致干系内 容被取消或变更的，基金管束东说念主在履行恰当表率并公告后，可径直对本部天职容 进行修改和调理，无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。    三、基金的收益与分派      （一）基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 干系用度后的余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。      （二）基金可供分派利润      基金可供分派利润指限定收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已竣事收益的孰低数。      （三）基金收益分派原则 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书 不悦 3 个月则不进行收益分派； 可采纳现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若基金 份额抓有东说念主不采纳，本基金默许的收益分派神志是现金分成；基金份额抓有东说念主可 对 A 类和 C 类基金份额分别采纳不同的分成神志；统一投资东说念主抓有的统一类别 的基金份额只可采纳一种分成神志； 所不同，基金管束东说念主可对万般别基金份额分别制定收益分派决策，本基金统一基 金份额类别内的每一基金份额享有同中分派权； 准日的任一类基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分派金额后不可低于 面值；    在不违背法律法则且对基金份额抓有东说念主利益无本色性不利影响的前提下， 基金管束东说念主可对基金收益分派的关联业务执法进行调理，此项调理不需要召开基 金份额抓有东说念主大会，但应于调理实施日前在限定媒介上公告。    （四）收益分派决策    基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时候、分派数额及比例、分派神志等内容。    （五）收益分派决策的确信、公告与实施    本基金收益分派决策由基金管束东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信 息泄露办法》的关联限定在限定媒介公告。    （六）基金收益分派中发生的用度    基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当基 金份额抓有东说念主的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度 时，基金登记机构可将基金份额抓有东说念主的现金红利自动转为相应类别的基金份 额。红利再投资的狡计方法，依照《业务执法》实行。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金          招募说明书      （七）实施侧袋机制期间的收益分派    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的限定。    四、基金的用度与税收    （一）基金用度的种类 用。    （二）基金用度计提方法、计提尺度和支付神志    本基金的管束费按前一日基金财富净值的 0.15%年费率计提。基金管束费的 狡计方法如下：    H＝E×0.15%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金管束费    E 为前一日的基金财富净值    基金管束费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，经基金管束东说念主与 基金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管束东说念主协商一致的神志于次 月前 5 个服务日内从基金财产中一次性支付给基金管束东说念主。若遇法定节沐日、公 休日等，支付日历顺延。    本基金的托管费按前一日基金财富净值的 0.05%的年费率计提。基金托管费 的狡计方法如下： 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书    H＝E×0.05%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金财富净值    基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，经基金管束东说念主与 基金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金管束东说念主协商一致的神志于次 月前 5 个服务日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付 日历顺延。    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.10%。销售服务费的狡计方法如下：    H＝E×0.10%÷当年天数    H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费    E 为前一日 C 类基金份额基金财富净值    C 类基金份额的销售服务费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。 经基金管束东说念主与基金托管东说念主查对一致后，由基金托管东说念主根据管束东说念主指示于次月首 日起 5 个服务日内从基金财产中一次性划出，经登记机构分别支付给各个基金销 售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。    上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关联法则及相应协 议限定，按用度执行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。    （三）不列入基金用度的款式    下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。    （四）实施侧袋机制期间的基金用度    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金            招募说明书 应待侧袋账户财富变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书的限定。    （五）基金税收    本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的干系税收，由基金份额抓有东说念主承担，基金管束东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度关联税收征收的限定代扣代缴。    五、基金的投资    （一）投资主义    本基金通过指数化投资，争取在扣除各项用度之前得回与标的指数相似的总 陈诉，追求追踪偏离度及追踪谬误的最小化。    （二）投资范围    本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地竣事投资目 标，本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他债券（包括国债、政策性 金融债）、债券回购、银行进款（包括按时进款、左券进款、通知进款等）、货币 商场用具，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须合适 中国证监会的干系限定）。    本基金不投资于股票等权益类财富，也不投资于可鼎新债券、财富支抓证券、 企业债、公司债、可交换债券。    如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东说念主在履行恰当 表率后，不错将其纳入投资范围。    本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券财富的比例不低于基金财富的 例不低于非现金基金财富的 80%；本基金抓有的现金或者到期日在一年以内的 政府债券不低于基金财富净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金 及应收申购款等。    要是法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管束东说念主在履 行恰当表率后，不错调理上述投资品种的投资比例。    （三）投资限制 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金           招募说明书    基金的投资组合应遵命以下限制：    （1）本基金投资于债券财富的比例不低于基金财富的 80%；投资于待偿期 为 0-3 年（包含 3 年）的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于非现金基金 财富的 80%；    （2）本基金抓有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金财富 净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；    （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不进步基金财富净值的 限制；    （4）本基金管束东说念主管束的一齐基金抓有一家公司刊行的证券，不进步该证 券的 10％；完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种，不受前述 比例限制；    （5）本基金插足宇宙银行间同行商场进行债券回购的最长期限为 1 年，债 券回购到期后不得缓期；    （6）本基金基金总财富不得进步基金净财富的 140%；    （7）本基金主动投资于流动性受限财富的市值总共不得进步基金财富净值 的 15%，因证券商场波动、基金范畴变动等基金管束东说念主之外的因素以至基金不 合适该比例限制的，基金管束东说念主不得主动新增流动性受限财富的投资；    （8）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保抓一致；    （9）法律法则及中国证监会限定的和基金合同约定的其他投资限制。    除上述第（2）、           （7）、              （8）项之外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基 金范畴变动、标的指数成份券调理、标的指数成份券流动性限制等基金管束东说念主之 外的因素以至基金投资比例不合适上述限定投资比例的，基金管束东说念主应当在 10 个交易日内进行调理，但中国证监会限定的很是情形除外。    基金管束东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检讨自本基金合同奏效之日 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书 起驱动。    法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管束东说念主在 履行恰当表率后，则本基金投资不再受干系限制或以变更后的限定为准。    为爱戴基金份额抓有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：    （1）承销证券；    （2）违背限定向他东说念主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷职责的投资；    （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有限定的除外；    （5）向其基金管束东说念主、基金托管东说念主出资；    （6）从事内幕交易、主宰证券交易价钱偏激他不方正的证券交易举止；    （7）法律、行政法则和中国证监会限定不容的其他举止。    法律、行政法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行恰当表率后，则本基金投资不再受干系限制或以变更后的限定为准。    （四）侧袋机制的实施和投资运作安排    当基金抓有特定财富且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金 份额抓有东说念主利益的原则，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商量司帐师事 务所见地后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。    侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定财富的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书的限定。    六、基金财富净值    （一）基金财富总值    基金财富总值是指本基金领有的万般有价证券及单子价值、银行进款本息和 基金应收款项以偏激他财富所形成的价值总和。    （二）基金财富净值    基金财富净值是指基金财富总值减去基金欠债后的价值。    （三）基金净值信息 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书    基金合同奏效后，在驱动办理基金份额申购或者赎回前，基金管束东说念主应当至 少每周在限定网站泄露一次万般基金份额净值和基金份额累计净值。    在驱动办理基金份额申购或者赎回后，基金管束东说念主应当在不晚于每个绽开日 的次日，通过限定网站、基金销售机构网站或者营业网点泄露绽开日的万般基金 份额净值和基金份额累计净值。    基金管束东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在限定网站泄露半 年度和年度终末一日的万般基金份额净值和基金份额累计净值。    （四）实施侧袋机制期间的基金财富估值    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户财富进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停泄露侧袋账户份额净值。    七、基金合同的变更、拒绝与基金财产的计帐    （一）基金合同的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于法律法则规 定和基金合同约定可不经基金份额抓有东说念主大会决议通过的事项，由基金管束东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议奏效后依照《信息泄露办法》的关联限定在限定媒介公告。    （二）基金合同的拒绝事由    有下列情形之一的，经履行干系表率后，基金合同应当拒绝： 基金托管东说念主相连的； 的因素以至标的指数不合适要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金 管束东说念主召集基金份额抓有东说念主大会对责罚决策进行表决，基金份额抓有东说念主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的； 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书    （三）基金财产的计帐 立计帐小组，基金管束东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基 金计帐。 管东说念主、具有证券干系业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组 成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。    （1）基金合同拒绝情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接纳基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作计帐陈诉；    （5）聘任司帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐 陈诉出具法律见地书；    （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。    （四）计帐用度    计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。    （五）基金财产计帐剩余财富的分派    依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的一齐剩余财富扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按万般基金份额在基金合同终 止事由发生时各自基金份额财富净值的比例确信剩余财产在万般基金份额中的 分派比例，并在万般基金份额可分派的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额 抓有东说念主抓有的基金份额比例进行分派。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金          招募说明书    （六）基金财产计帐的公告    计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经合适《中华东说念主 民共和国证券法》限定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 陈诉登载在限定网站上，并将计帐陈诉请示性公告登载在限定报刊上。    （七）基金财产计帐账册及文献的保存    基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存不低于法律法则限定的最 低期限。    八、争议的处理    各方当事东说念主同意，因基金合同而产生的或与基金合同关联的一切争议，如经 协商、长入未能责罚的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员 会，根据该会其时有用的仲裁执法进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终 局性的并对各方当事东说念主具有约束力。除非仲裁裁决另有限定，仲裁费由败诉方承 担。    争议处理期间，基金管束东说念主、基金托管东说念主应坚守各自的职责，不绝赤诚、勤 勉、尽责地履行基金合同限定的义务，爱戴基金份额抓有东说念主的正当权益。    基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不含台湾、香港、澳门地区法 律）统帅并从其解释。    九、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的神志    基金合同是约定基金合同当事东说念主之间权利义务关系的法律文献。 权代表签章并在募皆集束后经基金管束东说念主向中国证监会办理基金备案手续，并经 中国证监会书面阐述后奏效。 案并公告之日止。 东说念主在内的基金合同各方当事东说念主具有同等的法律约束力。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书 金托管东说念主各抓有一份，每份具有同等的法律效用。 的办公场面和营业场面查阅。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金             招募说明书               附件二 《托管左券》的内容摘录    一、基金托管左券当事东说念主    （一）基金管束东说念主    称呼：建信基金管束有限职责公司    住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝外洋金融中心 16 层    法定代表东说念主：生柳荣    设立日历：2005 年 9 月 19 日    批准设立机关及批准设立文号：中国证监会、中国证监会证监基金字 2005158 号    组织款式：有限职责公司    注册成本：东说念主民币 2 亿元    存续期限：抓续筹划    有计划电话：010-66228888    （二）基金托管东说念主    称呼：南京银行股份有限公司    住所：南京市建邺区山河大街 88 号    法定代表东说念主：谢宁    成立时候：1996 年 2 月 6 日    基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可〔2014〕405 号    组织款式：股份有限公司    注册成本：100.07 亿元东说念主民币    存续期间：抓续筹划    二、基金托管东说念主对基金管束东说念主的业务监督和核查    （一）基金托管东说念主根据关联法律法则的限定及基金合同的约定，对基金投资 范围、投资对象进行监督。基金托管东说念主运用干系时间系统，对基金执行投资是否 合适基金合同的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。    本基金的投资范围为：    本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地竣事投资目 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金            招募说明书 标，本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他债券（包括国债、政策性 金融债）、债券回购、银行进款（包括按时进款、左券进款、通知进款等）、货币 商场用具，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须合适 中国证监会的干系限定）。    本基金不投资于股票等权益类财富，也不投资于可鼎新债券、财富支抓证券、 企业债、公司债、可交换债券。    如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东说念主在履行恰当 表率后，不错将其纳入投资范围。    本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券财富的比例不低于基金财富的 例不低于非现金基金财富的 80%；本基金抓有的现金或者到期日在一年以内的 政府债券不低于基金财富净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金 及应收申购款等。    要是法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管束东说念主在履 行恰当表率后，不错调理上述投资品种的投资比例。    （二）基金托管东说念主根据关联法律法则的限定及基金合同的约定，对基金投资 比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和调理期限进行监督：    （1）本基金投资于债券财富的比例不低于基金财富的 80%；投资于待偿期 为 0-3 年（包含 3 年）的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于非现金基金 财富的 80%；    （2）本基金抓有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金财富 净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；    （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不进步基金财富净值的 限制；    （4）本基金管束东说念主管束的本基金托管东说念主托管的一齐基金抓有一家公司刊行 的证券，不进步该证 券的 10％；完全按照关联指数的组成比例进行证券投资 的基金品种，不受前述 比例限制；    （5）本基金插足宇宙银行间同行商场进行债券回购的最长期限为 1 年，债 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书 券回购到期后不得缓期；    （6）本基金基金总财富不得进步基金净财富的 140%；    （7）本基金主动投资于流动性受限财富的市值总共不得进步基金财富净值 的 15%，因证券商场波动、基金范畴变动等基金管束东说念主之外的因素以至基金不 合适该比例限制的，基金管束东说念主不得主动新增流动性受限财富的投资；    （8）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保抓一致；    （9）法律法则及中国证监会限定的和基金合同约定的其他投资限制。    除上述第（2）、           （7）、              （8）项之外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基 金范畴变动、标的指数成份券调理、标的指数成份券流动性限制等基金管束东说念主之 外的因素以至基金投资比例不合适上述限定投资比例的，基金管束东说念主应当在 10 个交易日内进行调理，但中国证监会限定的很是情形除外。    基金管束东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检讨自基金合同奏效之日起 驱动。    法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管束东说念主在 履行恰当表率后，则本基金投资不再受干系限制或以变更后的限定为准。    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于 主袋账户。    基金托管东说念主严格依照法律法则限定及基金合同、托管左券约定的监督表率对 基金投资比例进行监督，基金管束东说念主仍违背法律法则限定或基金合同约定的投资 比例限制变成基金财产损失的，由基金管束东说念主承担职责，基金托管东说念主不承担任何 职责。    （三）基金托管东说念主根据关联法律法则的限定及基金合同的约定对下述基金投 资不容步履进行监督。    根据法律法则的限定及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者活 动： 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书    （1）承销证券。    （2）违背限定向他东说念主贷款或者提供担保。    （3）从事承担无穷职责的投资。    （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有限定的除外。    （5）向其基金管束东说念主、基金托管东说念主出资。    （6）从事内幕交易、主宰证券交易价钱偏激他不方正的证券交易举止。    （7）法律、行政法则和中国证监会限定不容的其他举止。    基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、基金托管东说念主偏激控股激动、执行 欺压东说念主或者与其有其他要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交易的，应当合适基金的投资主义和投资策略，遵命 基金份额抓有东说念主利益优先原则，防备利益突破，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照商场平正合理价钱实行。干系交易必须预先得到基金托管东说念主的同意，并 按法律法则赐与泄露。要紧关联交易应提交基金管束东说念主董事会审议，并经过三分 之二以上的安逸董事通过。基金管束东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行 审查。    法律、行政法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行恰当表率后，则本基金投资不再受干系限制或以变更后的限定为准。    基金托管东说念主依照干系法律法则、基金合同及托管左券约定履行了监督职责， 基金管束东说念主仍违背法律法则限定或基金合同约定的投资不容步履而变成基金财 产损失的，由基金管束东说念主承担职责，基金托管东说念主不承担任何职责。    （四）基金托管东说念主根据关联法律法则的限定及基金合同的约定，对基金管束 东说念主参与银行间债券商场进行监督。    基金管束东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供合适法律法则及行业 尺度的、经慎重采纳的、本基金适用的银行间债券商场交易敌手名单，并约定各 交易敌手所适用的交易结算神志。基金管束东说念主应严格按照交易敌手名单的范围在 银行间债券商场采纳交易敌手。基金托管东说念主监督基金管束东说念主是否按事前提供的银 行间债券商场交易敌手名单进行交易，如基金管束东说念主在基金投资运作之前未向基 金托管东说念主提供银行间债券商场交易敌手名单的，视为基金管束东说念主认同全商场交易 敌手。基金管束东说念主不错每半年对银行间债券商场交易敌手名单及结算神志进行更 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书 新，新名单确信前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照 左券进行结算。如基金管束东说念主根据商场情况需要临时调理银行间债券商场交易对 手名单及结算神志的，应向基金托管东说念主说明旨趣，并在与交易敌手发生交易前 3 个服务日内与基金托管东说念主协商责罚。要是基金托管东说念主发现基金管束东说念主与不在名单 内的银行间商场交易敌手进行交易，应实时提醒基金管束东说念主，经提醒后基金管束 东说念主仍未改正的，基金托管东说念主不承担由此变成的任何损成仇职责。    基金管束东说念主负责对交易敌手的资信欺压，按银行间债券商场的交易执法进行 交易，并负责责罚因交易敌手不履行合同而变成的纠纷，基金托管东说念主不承担由此 变成的任何法律职责及损失。若未践约的交易敌手在基金托管东说念主与基金管束东说念主确 定的时候前仍未承担失约职责偏激他干系法律职责的，基金管束东说念主有权向干系交 易敌手追偿，基金托管东说念主应赐与必要的协助与配合。基金托管东说念主根据银行间债券 商场成交单对本基金银行间债券交易的交易敌手偏激结算神志进行监督。如基金 托管东说念主过后发现基金管束东说念主莫得按照预先约定的交易敌手或交易神志进行交易 时，基金托管东说念主应实时书面或以两边认同的其他神志提醒基金管束东说念主，经提醒后 仍未改正时变成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担由此变成的相应损成仇责 任。    （五）基金托管东说念主对基金投资银行进款进行监督。    基金管束东说念主、基金托管东说念主应当与进款银行建立按时对账机制，确保基金银行 进款业务账目及核算的实在、准确。基金管束东说念主应当按照关联法则限定，与基金 托管东说念主、进款机构坚强干系书面左券。基金托管东说念主应根据关联干系法则及左券对 基金银行进款业务进行监督与核查，严格审查、复核干系左券、账户贵府、投资 指示、进款证实书等关联文献，切实履行托管职责。    基金管束东说念主与基金托管东说念主在开展基金进款业务时，应严格校服《基金法》、 《运作办法》等关联法律法则，以及国度关联账户管束、利率管束、支付结算等 的各项限定。    基金投资银行进款的，基金管束东说念主应根据法律法则的限定及基金合同的约 定，确信合适条件的通盘进款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管 东说念主应据以对基金投资银行进款的交易敌手是否合适关联限定进行监督。如基金管 理东说念主在基金投资运作之前未向基金托管东说念主提供进款银行名单的，视为基金管束东说念主 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书 认同通盘银行。    基金管束东说念主对按时进款提前支取的损失由其承担。    （六）基金托管东说念主依据关联法律法则的限定、基金合同和本托管左券的约定 对于基金关联交易进行监督。    根据法律法则关联基金从事的关联交易的限定，基金管束东说念主和基金托管东说念主应 预先相互提供与本机构有控股关系的激动、执行欺压东说念主或者与其有其他要紧厉害 关系的公司名单及关联关联方刊行的证券名单，加盖公章并书面提交，并确保所 提供的关联交易名单的实在性、完好性、全面性。基金管束东说念主及基金托管东说念主有责 任守护实在、完好、全面的关联交易名单，并负责实时更新该名单。名单变更后 基金管束东说念主及基金托管东说念主应实时发送另一方，另一方于 2 个服务日内进行回函确 认已著名单的变更。一方收到另一方书面阐述后，新的关联交易名单驱动奏效。    （七）基金托管东说念主应当依照法律法则和基金合同约定，加强对侧袋机制启用、 特定财富处置和信息泄露等方面的复核和监督。    当基金抓有特定财富且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金 份额抓有东说念主利益的原则，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商量司帐师事 务所见地后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。    （八）基金托管东说念主根据关联法律法则的限定及基金合同的约定，对基金财富 净值狡计、万般基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确信、 基金收益分派、干系信息泄露、基金宣传推介材料中登载基金事迹走漏数据等进 行监督和核查。    （九）基金托管东说念主发现基金管束东说念主的上述事项及投资指示或执行投资运作违 反法律法则、基金合同和本托管左券的限定，应实时以电话提醒或书面请示等方 式通知基金管束东说念主限期纠正。    基金管束东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管束东说念主收到书 面通知后应不才一服务日前实时查对并以书面款式给基金托管东说念主发出回函，就基 金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规按时限 内实时改正。在上述规按时限内，基金托管东说念主有权随时对通知县项进行复查，督 促基金管束东说念主改正。基金管束东说念主对基金托管东说念主通知的违纪事项未能在限期内纠正 的，基金托管东说念主应陈诉中国证监会。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书    （十）基金管束东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法则、基金合同和 本托管左券对基金业求实行核查。    对基金托管东说念主发出的书面请示，基金管束东说念主应在限定时候内回复并改正，或 就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律法则、基金合同和 本托管左券的要求需向中国证监会报送基金监督陈诉的事项，基金管束东说念主应积极 配合提供干系数据贵府和轨制等。    （十一）若基金托管东说念主发现基金管束东说念主依据交易表率照旧奏效的指示违背法 律、行政法则和其他关联限定，或者违背基金合同约定的，应当立即以书面或以 两边认同的其他神志通知基金管束东说念主，由此变成的相应损失由基金管束东说念主承担。    （十二）基金托管东说念主发现基金管束东说念主有要紧违纪步履，应实时陈诉中国证监 会，同期通知基金管束东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金管束东说念主 无方正旨趣，拒却、膺惩对方根据本托管左券限定诈骗监督权，或遴选拖延、欺 诈等妙技妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主提议告戒仍不改正 的，基金托管东说念主应陈诉中国证监会。   三、基金管束东说念主对基金托管东说念主的业务核查    （一）基金管束东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 但不限于基金托管东说念主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等 投资所需账户、实时、准确复核基金管束东说念主狡计的基金财富净值、万般基金份额 净值，根据基金管束东说念主指示办理计帐交收且如遭遇问题应实时反馈、干系信息披 露和监督基金投资运作是否对非公开信息隐敝等步履。    基金管束东说念主按时和不按时地对基金托管东说念主守护的基金财富进行核查。基金托 管东说念主应积极配合基金管束东说念主的核查步履，包括但不限于：提交干系贵府以供基金 管束东说念主核查托管财产的完好性和实在性，在限定时候内回复基金管束东说念主并改正。    （二）基金管束东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管束、未实行或无故延伸实行基金管束东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等 违背《基金法》、基金合同、本左券偏激他关联限定时，应实时以书面款式通知 基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到通知后应不才一服务日前实时查对并以书 面款式给基金管束东说念主发出回函，说明违纪原因，并保证在规按时限内实时改正。 在上述规按时限内，基金管束东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促基金托管东说念主 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书 改正。基金托管东说念主应积极配合基金管束东说念主的核查步履，包括但不限于：提交干系 贵府以供基金管束东说念主核查托管财产的完好性和实在性，在限定时候内回复基金管 理东说念主并改正等。基金管束东说念主有权要求基金托管东说念主补偿基金因此所遭受的损失。    （三）基金管束东说念主发现基金托管东说念主有要紧违纪步履，应实时陈诉中国证监会 和银行业监督管束机构，同期通知基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国 证监会。基金托管东说念主应就基金管束东说念主合理的疑义进行解释或举证。基金托管东说念主无 方正旨趣，拒却、膺惩对方根据本左券限定诈骗监督权，或遴选拖延、欺骗等手 段妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金管束东说念主提议告戒仍不改正的，基金 管束东说念主应陈诉中国证监会。   四、基金财产的守护    （一）基金财产守护的原则 交运用、刑事职责、分派基金的任何财产。要是基金财产在基金托管东说念主守护期间因托 管东说念主自身原因损坏、灭失的，应由该基金托管东说念主承担补偿职责。 户等投资所需账户。 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管束，安逸核算，确保基金财产的 完好与安逸。 本左券的约定守护基金财产。 财富，如基金托管东说念主无法从公开信息或基金管束东说念主提供的书面贵府中获取到账日 期信息的，应由基金管束东说念主负责与关联当事东说念主确信到账日历并通知基金托管东说念主， 到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时通知并配合基金管束东说念主 遴选措施进行催收。由此给基金财产变成损失的，基金管束东说念主应负责向关联当事 东说念主追偿基金的损失，基金托管东说念主对此不承担任何职责。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金           招募说明书 基金财产。    （二）基金召募期间及召募资金的验资 账户由基金管束东说念主开立并管束。 金额、基金份额抓有东说念主东说念主数合适《基金法》、                    《运作办法》等关联限定后，基金管 理东说念主应将属于基金财产的一齐资金划入基金托管东说念主为本基金开立的基金银行账 户，基金托管东说念主在收到资金当日出具干系解说文献，基金管束东说念主在限定时候内， 聘任合适《中华东说念主民共和国证券法》限定的司帐师事务所进行验资，出具验资报 告。出具的验资陈诉由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师签章方为有 效。 限定办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。    （三）基金银行账户的开立和管束 根据基金管束东说念主正当合规的指示办理资金收付。账户的称呼应当包含本基金名 称，具体称呼以执行开立为准。本基金的一切货币进出举止，包括但不限于投资、 支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 管东说念主和基金管束东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的举止。    （四）基金证券交收账户和结算备付金账户的开立和管束 为基金开立基金托管东说念主与本基金联名的证券账户，账户称呼以执行开立为准。 管东说念主和基金管束东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书 得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的举止。 备付金账户，以本基金的口头在基金托管东说念主托管系统中开立二级结算备付金账 户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法东说念主计帐 服务，基金管束东说念主应赐与积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有 限职责公司的限定实行。 的管束和运用由基金管束东说念主负责。 他投资品种的投资业务，触及干系账户的开设、使用的，按关联限定开设、使用 并管束；若无干系限定，则基金托管东说念主应当比照并校服上述对于账户开设、使用 的限定。    （五）债券托管账户的开设和管束    基金合同奏效后，基金管束东说念主代表基金向中国东说念主民银行央求备案，再由基金 托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限职责公司的关联限定，在中央 国债登记结算有限职责公司、银行间商场计帐所股份有限公司开立债券托管与结 算账户，并代表基金进行银行间商场债券的结算。基金管束东说念主代表基金坚强中国 银行间商场债券回购交易主左券。    （六）其他账户的开立和管束 定，在基金管束东说念主和基金托管东说念主商议后由基金托管东说念主负责开立。新账户按关联规 则使用并管束。 理。    （七）基金财产投资的关联有价凭证等的守护    基金财产投资的关联什物证券、银行按时进款证实书等有价凭证由基金托管 东说念主负责妥善守护，守护凭证由基金托管东说念主抓有，其中什物证券由基金托管东说念主存放 于托管银行的守护库，应与非本基金的其他什物证券分开守护；也可存入登记结 算机构的代守护库。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金管束东说念主的指 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金             招募说明书 令办理。属于基金托管东说念主执行有用欺压下的什物证券在基金托管东说念主守护期间的损 坏、灭失，由此产生的职责应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主之外 机构执行有用欺压的证券偏激他基金财产不承担守护职责。    （八）与基金财产关联的要紧合同的守护    由基金管束东说念主代表基金签署的、与基金关联的要紧合同的原件分别由基金管 理东说念主、基金托管东说念主守护，干系业务表率另有限制除外。除左券另有限定外，基金 管束东说念主在代表基金签署与基金关联的要紧合同期应保证基金一方抓有两份以上 的原本，以便基金管束东说念主和基金托管东说念主至少各抓有一份原本的原件。基金管束东说念主 应在要紧合同签署后实时以加密神志或两边同意的其他神志将要紧合同传真给 基金托管东说念主，并在 10 个服务日内将原本投递基金托管东说念主处。要紧合同的守护期 限不低于法律法则限定的最低期限。对于无法取得二份以上的原本的，基金管束 东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同 约定范围内，合同原件不得转换。   五、基金财富净值狡计和司帐核算    （一）基金财富净值的狡计及复核表率    基金财富净值是指基金财富总值减去基金欠债后的价值。    万般基金份额净值是按照每个估值日闭市后，该类基金财富净值除以当日该 类基金份额的余额数目狡计。    基金份额净值的狡计，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入，由此 产生的谬误计入基金财产。基金管束东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急 调理机制。国度另有限定的，从其限定。    基金管束东说念主每个估值日狡计基金财富净值及万般基金份额净值，并按限定公 告。但基金管束东说念主根据法律法则或基金合同的限定暂停估值时除外。    基金管束东说念主每个估值日对基金财富估值后，将基金财富净值和万般基金份额 净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管束东说念主按限定对外 公布。 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书    （二）基金财富估值方法和很是情形的处理    基金管束东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定进行估值。    （三）实施侧袋机制期间的基金财富估值    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户财富进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停泄露侧袋账户份额净值。    （四）估值纰谬的处理神志    基金管束东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定处理份额净值纰谬。    （五）暂停估值的情形    基金管束东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定暂停估值与公告基金 份额净值。    （六）基金司帐轨制    按国度关联部门限定的司帐轨制实行。    （七）基金账册的建立    基金管束东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈诉。基金管束东说念主、基金 托管东说念主分别独速即设立、记录和守护本基金的全套账册。若基金管束东说念主和基金托 管东说念主对司帐处理方法存在分歧，应以基金管束东说念主的处理方法为准。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的狡计和公告的，以基金管束 东说念主的账册为准。    （八）基金财务报表与陈诉的编制和复核    基金管束东说念主应当实时编制并对外提供实在、完好的基金财务司帐陈诉。月度 报表的编制，基金管束东说念主应于每月晦了后 5 服务日内完成；                            《基金合同》奏效后， 基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金管束东说念主应当在三个服务日内，更新 基金招募说明书并登载在限定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基 金管束东说念主至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金管束东说念主不再更新基金招募说 明书。季度陈诉应在季度结果之日起 15 个服务日内完成季度陈诉编制并赐与公 告；中期陈诉在上半年结果之日起两个月内完成中期陈诉编制并赐与公告；年度 陈诉在每年结果之日起三个月内完成年度陈诉编制并赐与公告。基金年度陈诉中 的财务司帐陈诉应当经过合适《中华东说念主民共和国证券法》限定的司帐师事务所审 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金              招募说明书 计。基金合同奏效不及 2 个月的，基金管束东说念主不错不编制当期季度陈诉、中期报 告或者年度陈诉。    基金管束东说念主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东说念主复核；基 金托管东说念主在收到后应在 3 个服务日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管束 东说念主。基金管束东说念主在季度陈诉完成当日，将关联陈诉提供给基金托管东说念主复核，基金 托管东说念主应在收到后 7 个服务日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管束东说念主。 基金管束东说念主在中期陈诉完成当日，将关联陈诉提供给基金托管东说念主复核，基金托管 东说念主应在收到后 30 日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管束东说念主。基金管束 东说念主在年度陈诉完成当日，将关联陈诉提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到 后 45 日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管束东说念主。基金管束东说念主和基金托 管东说念主之间的上述文献来回均以传确切神志或两边约定的其他神志进行。    基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管束东说念主和基金 托管东说念主应共同查明原因，进行调理，调理以两边认同的账务处理神志为准；若双 方无法达成一致，以基金管束东说念主的账务处理为准。要是基金管束东说念主与基金托管东说念主 不可于应当发布公告之日之前就干系报抒发成一致，基金管束东说念主有权按照其编制 的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就干系情况报中国证监会备案。    （九）基金管束东说念主应在编制季度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉之前向基金托 管东说念主提供基金事迹相比基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额抓有东说念主名册的登记与守护    本基金的基金管束东说念主和基金托管东说念主须分别妥善守护的基金份额抓有东说念主名册， 包括基金合同奏效日、基金合同拒绝日、基金权益登记日、基金份额抓有东说念主大会 权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额抓有东说念主名册。基金份额抓 有东说念主名册的内容至少应包括抓有东说念主的称呼和抓有的基金份额。    基金份额抓有东说念主名册由登记机构编制，由基金管束东说念主审核并提交基金托管东说念主 守护。基金托管东说念主有权要求基金管束东说念主提供基金份额抓有东说念主名册，基金管束东说念主应 实时提供，不得拖延或拒却提供。    基金管束东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额抓有东说念主名册。每年 6 月 30 日 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金          招募说明书 和 12 月 31 日的基金份额抓有东说念主名册应于下月前十个服务日内提交；基金合同 奏效日、基金合同拒绝日、基金权益登记日、基金份额抓有东说念主大会权益登记日等 触及到基金紧迫事项日历的基金份额抓有东说念主名册应于发诞辰后十个服务日内提 交。    基金管束东说念主和基金托管东说念主应妥善守护基金份额抓有东说念主名册，保存期限不低于 法律法则限定的最低期限。基金托管东说念主不得将所守护的基金份额抓有东说念主名册用于 基金托管业务之外的其他用途，并应校服隐敝义务。若基金管束东说念主或基金托管东说念主 由于自身原因无法妥善守护基金份额抓有东说念主名册，应按关联法则限定各自承担相 应的职责。   七、争议责罚神志    两边当事东说念主同意，因本左券产生或与之干系的争议，两边当事东说念主应通过协商、 长入不可责罚的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，仲 裁地点为北京市，按照中国外洋经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁执法进行仲 裁。仲裁裁决是终端的，对当事东说念主均有约束力。除非仲裁裁决另有限定，仲裁费 用由败诉方承担。    争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金管束东说念主和基金托管东说念主职责，各自不绝 赤诚、辛苦、尽责地履行基金合同和本托管左券限定的义务，爱戴基金份额抓有 东说念主的正当权益。    本左券适用中华东说念主民共和国法律（为本左券之目的，不包括香港相配行政区、 澳门相配行政区和台湾地区法律）并从其解释。   八、托管左券的变更、拒绝与基金财产的计帐    （一）托管左券的变更表率    本左券两边当事东说念主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券，其 内容不得与基金合同的限定有任何突破。基金托管左券的变更应依据法律法则规 定报中国证监会备案。    （二）基金托管左券拒绝的情形 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书 权；    （三）基金财产的计帐 内成立计帐小组，基金管束东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进 行基金计帐。 管东说念主、具有证券干系业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组 成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。    （1）《基金合同》拒绝情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接纳基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作计帐陈诉；    （5）聘任司帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐 陈诉出具法律见地书；    （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。    （四）计帐用度    计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。    （五）基金财产计帐剩余财富的分派    依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的一齐剩余财富扣除基金 建信中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书 财产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按万般基金份额在基金合同终 止事由发生时各自基金份额财富净值的比例确信剩余财产在万般基金份额中的 分派比例，并在万般基金份额可分派的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额 抓有东说念主抓有的基金份额比例进行分派。    （六）基金财产计帐的公告    计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经合适《中华东说念主 民共和国证券法》限定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 陈诉登载在限定网站上，并将计帐陈诉请示性公告登载在限定报刊上。    （七）基金财产计帐账册及文献的保存    基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存不低于法律法则限定的最 低期限。